銀聯(lián)管控pos機(jī)

可能近期銀行管控信用卡風(fēng)險(xiǎn)正在升級(jí)，對(duì)于一些有用卡風(fēng)險(xiǎn)的或是有違規(guī)現(xiàn)象的都有可能被降額甚至封卡。以下這些行為最容易被銀行風(fēng)控：

1.連續(xù)幾個(gè)月在同一臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行重復(fù)刷卡

2.信用卡在短時(shí)間內(nèi)過多的使用支付寶做代付，而且每筆交易金額接近單筆限額

3.超過正常經(jīng)營時(shí)間的大額交易

4.信用卡長期處于套空狀態(tài)

5.頻繁的進(jìn)行整數(shù)單筆交易

銀聯(lián)pos機(jī)如何辦理？

【1】本人準(zhǔn)備好身份證、銀行卡和營業(yè)執(zhí)照等材料去銀行申請(qǐng)辦理，然后按照銀行的要求填寫相關(guān)的申請(qǐng)單，等銀行對(duì)身份信息就行審核，審核通過之后去銀行領(lǐng)取pos機(jī)，然后就可以安裝使用了。

【2】可以找代辦pos機(jī)器的公司幫忙辦理，只需要提供代辦公司要求的資料如身份證、銀行卡和代辦的費(fèi)用，就可以通過代辦公司申請(qǐng)辦理，辦理之后就能領(lǐng)取機(jī)器了。

【3】去正規(guī)的第三方支付公司申請(qǐng)，正規(guī)的銀聯(lián)POS機(jī)都是擁有央行授予的第三方支付牌照，因此辦理的時(shí)候可以這些支付公司辦理，機(jī)器都是正規(guī)一清的。

銀聯(lián)再出重拳

《通知》顯示，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制與受理終端一致性要求；進(jìn)一步應(yīng)加強(qiáng)商戶信息真實(shí)性管理，按照“應(yīng)注冊(cè)、盡注冊(cè)”原則，報(bào)送商戶信息。同時(shí)，針對(duì)小額雙免商戶，銀聯(lián)將于10月下旬左右啟用雙免交易白名單核驗(yàn)功能。

同時(shí)，確保受理終端注冊(cè)登記與實(shí)際使用一致。收單成員機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合商戶經(jīng)營地址，限制移動(dòng)受理終端的使用地域范圍，并對(duì)監(jiān)測(cè)到實(shí)際使用地址與注冊(cè)登記不一致的，暫停資金結(jié)算并立即核實(shí)，防范移機(jī)套用等違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

此外，《通知》再次重申不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)、刷卡器等受理終端，對(duì)于違規(guī)移機(jī)使用、無法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端停止業(yè)務(wù)。加強(qiáng)外包機(jī)構(gòu)管理，嚴(yán)禁外包機(jī)構(gòu)利用網(wǎng)絡(luò)渠道售賣受理終端。

《通知》明確，收單成員機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視各類風(fēng)險(xiǎn)事件，采取有效措施，落實(shí)商戶實(shí)名制管理，防范受理終端移機(jī)套用等風(fēng)險(xiǎn)。

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