1、pos機(jī)閑魚為什么不讓賣

因?yàn)殂y聯(lián)發(fā)文，禁止POS機(jī)在網(wǎng)絡(luò)上銷售。針對網(wǎng)上買賣POS機(jī)、刷卡器等受理終端等亂象，銀聯(lián)下達(dá)了“最后通牒”。2019年9月25日，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會近日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)特約商戶和受理終端管理的通知》；

要求收單成員機(jī)構(gòu)對商戶的受理終端管理與使用情況進(jìn)行核實(shí)，違規(guī)移機(jī)使用、無法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端將被停止業(yè)務(wù)。同時(shí)還要求加強(qiáng)外包機(jī)構(gòu)管理，嚴(yán)禁外包機(jī)構(gòu)利用網(wǎng)絡(luò)渠道售賣受理終端。

擴(kuò)展資料：

《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)特約商戶和受理終端管理的通知》明確了不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)、刷卡器等受理終端，收單成員機(jī)構(gòu)應(yīng)對商戶的受理終端管理與使用情況進(jìn)行核實(shí)，對于違規(guī)移機(jī)使用、無法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端將會停止業(yè)務(wù)。同時(shí)還要加強(qiáng)外包機(jī)構(gòu)管理，嚴(yán)禁外包機(jī)構(gòu)利用網(wǎng)絡(luò)渠道售賣受理終端。

《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)特約商戶和受理終端管理的通知》還明確了收單成員機(jī)構(gòu)是商戶與受理終端管理的責(zé)任主體。收單成員機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施，落實(shí)商戶實(shí)名制管理，加強(qiáng)收單外包機(jī)構(gòu)的管理，防范受理終端移機(jī)套用等風(fēng)險(xiǎn)。

參考資料來源：人民網(wǎng)——網(wǎng)銷POS機(jī)收“最后通牒”違規(guī)移機(jī)終端將被叫停

2、pos機(jī)無密碼可以盜刷銀行卡嗎

新華社昆明5月14日電 （新華社記者 王研）銀行卡對人們生活的影響是如此之大：5月1日，當(dāng)天銀行卡跨行交易超過8200萬筆；全國銀聯(lián)磁條卡存量超過30億張……
但是，當(dāng)你在盡情享用銀行卡帶來方便的同時(shí)，復(fù)制、盜刷等安全問題也如影隨形地伴隨在你身邊。種種跡象表明：當(dāng)前盜刷銀行卡的手段不斷“推陳出新”，傳統(tǒng)的盜取卡片、竊取密碼再盜刷銀行卡的手法已經(jīng)顯得“陳舊”，一些犯罪分子把目光瞄向了POS刷卡機(jī)。你的銀行卡，安全嗎？
“偷窺密碼”：已經(jīng)過時(shí)了
在許多ATM提款機(jī)上，都能見到“輸入密碼時(shí)請注意遮蓋”等安全提示。因?yàn)樵趥鹘y(tǒng)的作案手段里，偷窺密碼是比較常見的行為。
2014年，南京市就發(fā)生了這樣一起案件：一名消費(fèi)者在鼓樓區(qū)某酒店請客戶吃完飯，女服務(wù)員主動接過卡到前臺刷卡買單，結(jié)果不久后消費(fèi)者發(fā)現(xiàn)卡被盜刷。其實(shí)，這是一個(gè)盜竊銀行卡信息的團(tuán)伙，他們派出一些年輕女子隨身帶著能復(fù)制銀行卡信息的“貓仔機(jī)”，以服務(wù)員身份“潛伏”到一些大城市的酒店和娛樂場所。刷卡時(shí)她們用機(jī)器復(fù)制銀行卡信息，并偷看客人輸入的密碼，然后把信息轉(zhuǎn)給同伙復(fù)制。
浙江紹興的盧女士也是在超市刷卡時(shí)被收銀員復(fù)制了磁條，偷窺了密碼，導(dǎo)致卡被盜刷。類似的案件還有很多。
在這些案件里，“偷窺密碼”似乎成為一個(gè)要素。但事實(shí)上，隨著技術(shù)的進(jìn)步，你的銀行卡密碼就算不被別人看見，卡也照樣能被復(fù)制和盜刷，而且無需“內(nèi)奸”潛伏。
5月13日，昆明市公安局五華分局就公布了這樣一起案件，這次犯罪分子的手段更為直接——改裝刷卡機(jī)使其能夠竊取銀行卡的信息和密碼，然后賣或租給商戶。消費(fèi)者到使用著改裝刷卡機(jī)的商戶刷卡時(shí)，銀行卡信息就被竊取并復(fù)制。警方抓獲的這個(gè)團(tuán)伙，嫌疑人就有16名。他們非法竊取了1000多張銀行卡的信息，盜刷了50余名受害人共計(jì)290萬余元。由于涉及到云南、四川、河南、廣東、上海、江蘇等地，查實(shí)有一定困難，給消費(fèi)者帶來的實(shí)際損失可能還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止于此。
這個(gè)團(tuán)伙在改裝刷卡機(jī)時(shí)用到了這些設(shè)備：刷卡機(jī)、破譯芯片、電子按鍵軟膜、手機(jī)通信發(fā)射器、內(nèi)存卡。這些設(shè)備有的用于破解卡信息，有的用于記錄密碼，有的用于發(fā)射或存儲信息。而團(tuán)伙頭目也很“高端”：計(jì)算機(jī)專業(yè)本科畢業(yè)生、一知名IT互聯(lián)網(wǎng)公司在職員工。
“犯罪分子的手段越來越高明。上述方式科技含量更高、更隱蔽、偵破難度極大。”辦理此案的王警官說。
銀行卡信息破譯：那都不是事兒
安全隱患、監(jiān)管乏力……面對諸多問題，消費(fèi)者在使用銀行卡時(shí)陷入了兩難境地。
除了盜刷，銀行卡信息可被輕易破譯也是一大問題。作為招商銀行信用卡的用戶，記者就曾經(jīng)接到過詐騙電話，且能報(bào)出記者的姓名、單位、招行卡號，甚至曾在信用卡商城進(jìn)行過消費(fèi)等信息。上網(wǎng)搜索不難發(fā)現(xiàn)，有不少招商銀行信用卡的客戶都有類似遭遇，有的已經(jīng)被騙，但致電招行后，僅能得到一個(gè)“我們已經(jīng)了解到這一情況”的答復(fù)。
而一旦銀行卡在使用的某個(gè)重要環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，被盜刷幾乎成了必然。在昆明市發(fā)生的這起案件中，受害人正是利用了刷卡機(jī)的銷售漏洞：我國刷卡機(jī)的指定一級代理商有160多家，下面還有許多二級、三級代理商，加上生產(chǎn)廠家也不少，導(dǎo)致了市場較為混亂。犯罪嫌疑人于是利用這種亂象，將改裝過的刷卡機(jī)通過經(jīng)銷商賣給商戶。“這家經(jīng)銷商是掛靠在一家二級代理商下面的，以該代理商的名義與他人簽合同。”王警官說，經(jīng)銷商對設(shè)備被改裝過并不知情：“一般的刷卡機(jī)要三四千元，而他從犯罪嫌疑人那里買來的刷卡機(jī)只要1000多元，出于利益驅(qū)動他并沒有對供貨商進(jìn)行相應(yīng)的審查。”
“銀行卡給人的感覺太不安全了，所以我基本不用銀行卡。”30多歲的昆明市民王女士說，就連單位辦理的工資卡，自己也取消了卡，只留下了存折。昆明市民俞女士則對刷卡機(jī)的銷售方式存疑：“畢竟是跟銀行卡相關(guān)的設(shè)備，竟然到處都能買賣。這樣太不安全了。”
關(guān)鍵是損失該誰買單？
遭遇了銀行卡克隆盜刷的消費(fèi)者，損失無疑是巨大的。如昆明這起案件，警方查到的盜刷金額有290多萬元，但目前追回的只有20多萬元。
對此，云南凌云律師事務(wù)所主任李春光認(rèn)為，銀行對儲戶的財(cái)產(chǎn)安全保障責(zé)任既是約定的義務(wù)也是法定的義務(wù)。銀行卡可以被輕易破譯，足以說明銀行方面的保障義務(wù)履行不足乃至嚴(yán)重缺失。就此引發(fā)的財(cái)產(chǎn)損害后果，銀行應(yīng)向儲戶承擔(dān)足額賠償責(zé)任。如果寄希望于儲戶提升安全意識，以防范將銀行卡類犯罪，既不可能也不現(xiàn)實(shí)。在一些案件中，儲戶根本無法防范信息被復(fù)制、發(fā)送和盜刷。因此，希望銀行業(yè)在收費(fèi)問題上已與國際慣例快速接軌的背景下，能讓儲戶的權(quán)利和保障也盡早與國際接軌。
云南大學(xué)法學(xué)院副院長高巍分析，在實(shí)際操作中，用戶如果對自己的卡和密碼盡到了保護(hù)義務(wù)，有不少判例是判銀行承擔(dān)全部或部分民事賠償責(zé)任的。
記者了解到的相關(guān)案例表明，前些年頻頻發(fā)生的銀行拒賠現(xiàn)象正在改變，銀行主動賠償、經(jīng)法院調(diào)解賠償和判賠的案件越來越多。多方面的原因，使銀行方面也在尋求更安全的銀行卡，如正在推行的磁條卡換成芯片卡就是舉措之一。
“銀行卡的保密性和不可復(fù)制性需要銀行不斷采取措施加強(qiáng)。畢竟新形勢下，一些案件根本不是普通消費(fèi)者能夠防范的，除非他們徹底不用銀行卡。”王警官說。 你的銀行卡密碼就算不被別人看見,卡也照樣能被復(fù)制和盜刷

3、朋友在做POS機(jī)業(yè)務(wù),到處給人發(fā),這個(gè)真能賺到錢嗎

能。

POS機(jī)業(yè)內(nèi)較常見的分潤率是萬分之八左右。每筆交易的手續(xù)費(fèi)是交易金額的0.6%，向支付機(jī)構(gòu)的結(jié)算點(diǎn)為0.52%，代理商每筆交易所能獲得的分潤率就是0.08%。但有的品牌pos機(jī)手續(xù)費(fèi)是0.63%，向支付機(jī)構(gòu)的結(jié)算率是0.52%，代理商的分潤率高達(dá)0.11%。

重慶市面上的pos機(jī)品牌有很多種，除了新中付，還有樂刷、立刷、瑞和寶、海科融通等。代理們除了從刷卡交易中獲得利潤外，有的品牌還實(shí)行會員制。如果開通會員，刷卡費(fèi)率就低些。

一位pos機(jī)界業(yè)內(nèi)人士說，不要小瞧萬分之八、萬分之七。當(dāng)機(jī)器多，使用的人也多時(shí)，資金流水也就越大，分潤就越多，月入百萬元都不是夢。

擴(kuò)展資料：

POS機(jī)代理商嘗到刷卡提成的甜頭。

據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，從1985年發(fā)行第一張開始，到2017年信用卡發(fā)行累計(jì)達(dá)到7.9億張。截至2018年第三季度，我國信用卡授信余額為14.7萬億元，應(yīng)償余額6.6萬億元，在貸款總額中占比4.96%。

從事多年辦卡業(yè)務(wù)的小劉說，他在幫人辦理信用卡的同時(shí)都會送一個(gè)pos機(jī)，并且教會怎么使用，如何養(yǎng)卡、套現(xiàn)、切換商戶等。也可發(fā)展自己的下線，同樣也可提成。如果專做套現(xiàn)業(yè)務(wù)，除了扣除相應(yīng)手續(xù)費(fèi)之外，還有大筆額外費(fèi)用，一般套現(xiàn)1萬元收費(fèi)200元。

小劉代理的pos機(jī)品牌是新中付，體積小巧，攜帶方便，藍(lán)牙連接手機(jī)就可使用，并且根據(jù)不同的代理等級劃分不同的分潤，高的1萬元可分7~8元甚至更高，發(fā)展的下級代理利潤相對少些。

參考資料：人民網(wǎng)-利用pos機(jī)刷卡 發(fā)展下線可拿分潤 甚至月入百萬元

肯定是能賺到錢的，如果賺不到錢就沒有人去從事這個(gè)行業(yè)啦。只要把機(jī)器送出去，后期每個(gè)月都會有刷卡的流水，而且他每個(gè)月會從刷卡流水當(dāng)中每1萬塊錢能賺到幾塊錢的分潤，不同的支付公司所拿到的分潤有所不一樣。

我自己一直用趣刷，正規(guī)支付公司的，用了兩年了，沒出過任何問題，指標(biāo)有沒有偏差的唯一標(biāo)準(zhǔn)是既定目標(biāo)的達(dá)成情況：若目標(biāo)達(dá)成了則指標(biāo)沒有偏差；若目標(biāo)沒有達(dá)成，要分析清楚是執(zhí)行人的能力問題還是指標(biāo)的設(shè)計(jì)問題，并第一時(shí)間改正。 一般一臺刷卡機(jī)平均每月交易5萬。代理的收益是客戶刷一萬代理有6-12左右，也就是說一臺機(jī)子一個(gè)月能給這個(gè)代理提供30-60元。客戶積累多了，這個(gè)數(shù)字就很恐怖了。 就是賺分潤的，客服刷的越多就賺得多，有關(guān)pos這方面可荀頭橡了解更多

4、電銷末日!全國多地的電銷公司被端,或面臨最高10年刑罰

早在5月上旬，就有多家第三方支付公司因涉及電銷詐騙，非法獲取、買賣個(gè)人信息，其公司高層被警方帶走協(xié)助調(diào)查，包括技術(shù)人員以及相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人等。

此前，支付界百科就一直提醒大家， 電銷POS機(jī)大多都是騙子，不可信！ 關(guān)于電銷POS機(jī)刷卡不到賬，信用卡被盜刷的事件比比皆是，但是依然有客戶為了蠅頭小利，不顧資金安全，最終導(dǎo)致上當(dāng)受騙！

通常，電銷POS機(jī)的推廣人員多以客戶現(xiàn)在使用的POS機(jī)費(fèi)率高，跳碼、到賬延遲等各種理由，宣稱為客戶更換低費(fèi)率、不跳碼的POS機(jī)。低費(fèi)率還不跳碼，這有可能嗎？真以為支付公司都是做慈善的？正是因?yàn)橥其N人員摸清了客戶貪小便宜的心理，電銷POS機(jī)詐騙才屢屢得逞。殊不知，到頭來正是因?yàn)樨澬”阋瞬艑?dǎo)致了吃大虧！

對于那些從事電銷POS機(jī)的人，支付界百科奉勸一句， 不要再在違法邊緣瘋狂試探了！

根據(jù) 《刑法》第266條：詐騙罪

詐騙公私財(cái)物 ，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

《刑法》第253條：侵犯公民個(gè)人信息罪

違反國家有關(guān)規(guī)定， 向他人出售或者提供公民個(gè)人信息 ，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

還有于2020年5月28日通過，2021年1月1日開始實(shí)施的 《中華人民共和國民法典》

《民法典》第1033條規(guī)定 ，除法律另有規(guī)定，除權(quán)利人明確同意外，任何組織或者個(gè)人不得實(shí)施下列行為： 以電話、短信、即時(shí)通訊工具、電子郵件、傳單等方式侵?jǐn)_他人的私人生活安寧。

當(dāng)你拿起電話冒充銀聯(lián)、支付機(jī)構(gòu)，誘騙客戶更換POS機(jī)，這已經(jīng)屬于詐騙行為；當(dāng)你以非法手段騙取其他支付公司或者代理商的勞動成果時(shí)，這已經(jīng)在違法了。當(dāng)你利用手上那份通過竊取或其他非法方式獲得的個(gè)人信息名單，向客戶推銷POS機(jī)時(shí)，這已經(jīng)構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。

都知道，電銷POS機(jī)之所以成為行業(yè)毒瘤的其中一大原因，正是因?yàn)橛?數(shù)據(jù)泄露的隱憂。 在第三方投訴平臺上，關(guān)于 電銷POS機(jī)的投訴內(nèi)容 其實(shí)并不少。有用戶袁先生在聚投訴平臺投訴通聯(lián)支付時(shí)稱，截至5月8日，自己已經(jīng)收到4臺通易付POS機(jī)了，“一天接到多次通聯(lián)支付95開頭的推銷電話，打電話的客服人員明確得知自己的聯(lián)系方式、姓名、使用的POS機(jī)等信息。”

客服人員明確知道用戶的聯(lián)系方式、姓名、使用的pos機(jī)等信息，這些公司都是如何獲悉？是否構(gòu)成了買賣個(gè)人資料、侵犯個(gè)人信息的違法行為？

有業(yè)內(nèi)人士透露， 要想獲取客戶的個(gè)人信息并不困難，甚至有不法機(jī)構(gòu)就是以販賣獲得的客戶信息生存。 很明顯，電銷POS機(jī)牽扯出的個(gè)人信息販 賣已成黑色產(chǎn)業(yè)，并緊緊地依附著電銷行業(yè)。

電銷POS詐騙之所以日益猖獗，騙子的膽子越來越大，難道是客戶越來越好忽悠嗎？難道每個(gè)客戶都只能是當(dāng)韭菜的命嗎？從某種程度上講，是 支付行業(yè)監(jiān)管缺失、職能部門監(jiān)管整治缺位 為類似詐騙提供了溫床！

面對這樣的行業(yè)環(huán)境， 支付圈的各位唯有抱團(tuán)取暖 ，對此類電銷詐騙堅(jiān)決說不，才能迎來行業(yè)的蓬勃發(fā)展！如果任由電銷切機(jī)的現(xiàn)象發(fā)展下去，對行業(yè)亂象視若無睹，最終只會導(dǎo)致整個(gè)行業(yè)風(fēng)氣越來越差，行業(yè)環(huán)境的蕭條和低迷！

5、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生，遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打，而在線下市場，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開展業(yè)務(wù)的背后，有人卻因?qū)IPOS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機(jī)落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，除利用POS機(jī)刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報(bào)道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù)，涉案資金高達(dá)3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無人接聽，且線下門店也已關(guān)門，趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào)，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號，實(shí)際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉，總涉案金額達(dá)3000余萬元，查獲157臺POS機(jī)及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。

事實(shí)上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數(shù)量不斷上升，POS機(jī)市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。

據(jù)「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號，實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ，幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經(jīng)營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi)，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù)，但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè)，POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式，通過POS機(jī)刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲蓄卡中，從而達(dá)到按時(shí)還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非常火爆。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)以非法經(jīng)營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn)，與通過POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營罪的標(biāo)準(zhǔn)，但持卡人在POS刷卡時(shí)會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見》（《意見》），指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問題，要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務(wù)，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機(jī)虛假交易，長期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人， 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí)，銀行就會主動采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個(gè)人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額，也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。

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