1、山西一團伙用POS機非法套現(xiàn)1億元是怎么回事?

2016年4月以來，按照公安部的統(tǒng)一部署，山西公安機關(guān)經(jīng)偵部門開展嚴(yán)厲打擊金融詐騙犯罪專項行動。忻州市公安局經(jīng)偵支隊按照公安部和山西省公安廳統(tǒng)一部署，認(rèn)真排查，主動出擊，一舉搗毀一個專門利用POS機從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，將張某軍等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

此案扣押了銀行卡142張、POS機17臺、刷卡明細(xì)賬16本、代還卡明細(xì)賬15本、網(wǎng)銀U盾8個、記賬筆記本5本、活頁紙記賬本10本、電腦主機3臺、筆記本電腦1臺、案手機3部、手機刷卡器32臺、存折2本及密碼器、POS機簽購單等大量犯罪證據(jù)。

辦案人員先后10余次前往北京、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法調(diào)取POS機開戶信息及交易明細(xì)等資料1600余頁，深入北京、太原等地的11家銀行依法調(diào)取個人銀行賬戶500余個，資料近5000余頁，行程1萬余公里，詢問證人200余名，最終依法查明該犯罪團伙非法套現(xiàn)交易額達10145.4261萬元，涉及我省7個地市和山東、陜西、河北等省。

目前，該案已移送檢察機關(guān)。

詐騙團伙呀

2、忻州云閃付在哪里消費

如您領(lǐng)取了云閃付消費券，想了解可使用商戶：可在云閃付APP“我的”—“獎勵”—“我的票券”—“票券詳情”中查看；
如您需查詢商戶是否可使用云閃付二維碼支付：支持銀聯(lián)二維碼支付的商戶將張貼銀聯(lián)專用受理標(biāo)識，包括收銀貼和門貼或掛牌，以及POS機具貼。若在商戶內(nèi)看到銀聯(lián)二維碼專用受理標(biāo)識，即意味該商戶支持銀聯(lián)二維碼支付。

應(yīng)答時間：2022年12月14日。以上內(nèi)容供您參考，如遇業(yè)務(wù)變動，請以最新業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。 附近有云閃付的商店都可以消費的。忻州只要實體店有銀聯(lián)“閃付”標(biāo)識的POS機，用戶都可以使用云閃付進行支付。云閃付的使用是非常普遍的。超市、商場以及菜場等等都可以使用，基本上可以消費的實體店都可以使用云閃付，云閃付的使用范圍和支付寶以及微信不相上下。

3、pos掃碼支付怎么用

1、有一臺pos機支持掃碼，我們打開我們手機微信的付款碼。然后在機器上選擇掃碼交易，輸入您想刷卡的金額。掃碼完成后，機器上顯示交易成功。機器可以打印小票的會出小票，不能打印小票的看手機是否完成交易。POS系統(tǒng)基本原理是先將商品資料創(chuàng)建于計算機文件內(nèi)，透過計算機收銀機聯(lián)機架構(gòu)，商品上之條碼能透過收銀設(shè)備上光學(xué)讀取設(shè)備直接讀入后(或由鍵盤直接輸入代號)馬上可以顯示商品信息(單價，部門，折扣...)加速收銀速度與正確性。每筆商品銷售明細(xì)資料(售價，部門，時段，客層)自動記錄下來，再由聯(lián)機架構(gòu)傳回計算機。經(jīng)由計算機計算處理即能生成各種銷售統(tǒng)計分析信息當(dāng)為經(jīng)營管理依據(jù)。
2、POS機是通過讀卡器讀取銀行卡上的持卡人磁條信息，由POS操作人員輸入交易金額，持卡人輸入個人識別信息(即密碼)，POS把這些信息通過銀聯(lián)中心，上送發(fā)卡銀行系統(tǒng)，完成聯(lián)機交易，給出成功與否的信息，并打印相應(yīng)的票據(jù)。POS的應(yīng)用實現(xiàn)了信用卡、借記卡等銀行卡的聯(lián)機消費，保證了交易的安全、快捷和準(zhǔn)確，避免了手工查詢黑名單和壓單等繁雜勞動，提高了工作效率。
拓展資料
1、傳統(tǒng)金融機構(gòu)開展的金融互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，仍遵循線下嚴(yán)格的金融監(jiān)管要求，風(fēng)險相對較小。而第三方支付機構(gòu)從事的線上業(yè)務(wù)，與線下金融業(yè)務(wù)無本質(zhì)區(qū)別，不用承擔(dān)線下的金融監(jiān)管要求。在客戶數(shù)爆發(fā)式增長下，這將存在巨大的金融風(fēng)險隱患。"在越發(fā)開放的互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境下，作為第三方支付企業(yè)自身，首要任務(wù)便是抓牢風(fēng)險控制體系和安全保障技術(shù)這條生命線，先夯實內(nèi)功，再圖創(chuàng)新博弈。"某支付相關(guān)負(fù)責(zé)人指出。
2、縱觀當(dāng)前的第三方支付市場，在風(fēng)控與安全模式、技術(shù)的規(guī)范落地方面，第三方支付已實現(xiàn)銀行級的風(fēng)控與安全保障力。 在風(fēng)控體系端，通過整合人行、銀聯(lián)、商業(yè)銀行全平臺資源，以國家政策為基礎(chǔ)，全維度全全鏈條實施資金監(jiān)管和交易監(jiān)測，立足"風(fēng)險防范、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險調(diào)查、風(fēng)險處理"四大核心環(huán)節(jié)，從入網(wǎng)資格審核、到風(fēng)險系統(tǒng)實時監(jiān)控交易數(shù)據(jù)，再到調(diào)查風(fēng)險案件，采取風(fēng)控措施，直至處置風(fēng)險案件、報送監(jiān)管機關(guān)及公安部門，搭建一套全流程一站式的風(fēng)險預(yù)防保障體系。在安全技術(shù)方面，第三方支付以"網(wǎng)絡(luò)安全措施、交易授權(quán)安全措施、后續(xù)補救"三大核心模塊，為用戶實現(xiàn)宙斯盾級的資金安全保障矩陣。有業(yè)內(nèi)專家指出，在當(dāng)前支付革命性創(chuàng)新的時代大潮下，央行對于互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，有利于市場糾偏，平衡權(quán)益，降低風(fēng)險累積。同時也是進一步強化第三方支付企業(yè)完備自身風(fēng)控和安全體系的有效措施。
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4、pos機怎么辦理,要錢嗎,

一、辦理正規(guī)渠道一清機不存在風(fēng)險

首先需要至正規(guī)支付機構(gòu)或其代理商處辦理正規(guī)一清POS機，渠道正規(guī)，資金有保障，另外從用卡安全角度考慮，不要過于追求低費率機器，過低費率的機器，一般商戶質(zhì)量很不好，會影響信用卡額度提升，更有甚者，會導(dǎo)致封卡降額。所以只要保證機器正規(guī)，風(fēng)險是不會有的。

二、辦理POS機需收取押金

（1）辦理POS機辦理MPOS（小機器）需先支付押金，一般為機器成本或者一半的價格，由支付或其代理商發(fā)快遞至申請人處，申請人激活后可退押金，機器本身一般會免費送給申請人；

（2）傳統(tǒng)、智能大機器一般會需要收取288、600等激活服務(wù)費并且也會設(shè)置退還條件，比說刷夠多少交易量等.

三、辦理機器需要什么手續(xù)？

辦理個人用的機器需要身份證、銀行卡；

辦理商戶用的機器需要法人身份證、銀行卡、營業(yè)執(zhí)照、店鋪門頭和場內(nèi)經(jīng)營照片

四、刷卡手續(xù)費是多少？

機器手續(xù)費會因商戶、個人、大小機器等因素不一樣。商戶用掃碼費率0.38%；刷卡費率0.55%-0.68%；云閃付0.38%

正規(guī)POS要找有支付牌照的支付公司
與銀行
銀聯(lián)商務(wù)
辦里主要資料：身份證
營業(yè)執(zhí)照
銀行卡
門店
收銀臺
照片資料等等
市面上的POS機有3種，1、普通大POS機一般300左右一臺，現(xiàn)在市面上大多押金機器，刷滿一定金額是可退的，但是條件要求還是比較高的，比如半年刷滿50萬貸記卡
一年刷夠88萬等等2、手機POS機都是開通當(dāng)月交易多少就免費，不需要購買；
3、智能掃碼POS機一般600-1000
支付公司不同機器費用不同
，也可以押金形式，押金800，一年內(nèi)刷滿貸記卡99萬，不容易達到的。
2、費率多少？
刷儲蓄卡費率0.5%封頂20，刷信用卡0.55
-0.6%沒有封頂，掃碼銀聯(lián)云閃付0.38%費率、這個是小額的
大多數(shù)支付公司都是【實時到的】
手刷通常都是0.6+3——0.63+3
有附加費
3、安全性方面：注意選有支付牌照的公司
工商網(wǎng)可查
，注意核實機器綁定的結(jié)算卡信息（撥打支付公司客服電話核實）還有不懂的點我 一般送機子都有條件，比如收保障金多少，機器激活有費用或者刷卡收款多少。一般都有信用卡，拿了機子的人一般都會用起來。可以查一下其公司有沒有第三方支付業(yè)務(wù)許可證，也就是業(yè)界所謂的一清機，這個非常重要！因為它主要是用于收款交易的重在安全，我從事支付8年建議在辦理的時候一定得選擇正規(guī)的有實力的支付公司。 現(xiàn)在辦理一般都是需要交一部分押金的或者首刷多少，沒有真正的免費。在辦理的時候選擇正規(guī)有實力靠譜的支付公司。

5、收銀pos機掃碼支付

門店掃碼槍掃消費者付款碼收款時，若網(wǎng)絡(luò)正常，則可以正常收款；若沒有網(wǎng)絡(luò)，即使掃描了，消費者端也沒有反應(yīng)，所以就直接強提示‘網(wǎng)絡(luò)狀況不佳，請更換支付方式’。

那在網(wǎng)絡(luò)有，但是不佳的情況怎么辦呢？

現(xiàn)實的情況，只要消費者付款成功了，那門店一定能收到錢，而消費者是否付款成功，門店是最先知道的。所以，要設(shè)置兩個按鈕，一個‘付款成功’，一個‘付款失敗’的按鈕，讓門店來判斷是否成功了嗎？

還有如果出現(xiàn)‘超時支付’界面，需要倒計時嗎？

經(jīng)過一天的掙扎，我覺得最好的方案就是只放一個返回按鈕，不管消費者是否付款成功，商家都可以點擊‘返回’，將該訂單加入交易記錄列表中。

在交易記錄中，每隔5s、30s、1分鐘、5分鐘、10分鐘...自動查詢是否付款成功。如果1天后，該訂單還是沒有查詢到成功，那該訂單自動下沉即可，不需要管了。然后要給門店主動查詢的入口。

所以，付款是否成功不應(yīng)該交給門店人為判斷，這是系統(tǒng)的工作。

還有就是倒計時也不要，倒計時結(jié)束之后呢？因為沒有下一步的動作，所以倒計時是沒有意義的。

昨天和老公討論這個問題的時候，他說了一個很有意思的點，關(guān)于‘為什么不要讓商家確認(rèn)是否收款成功’，如果商家和消費者認(rèn)識，在掃描的一瞬間斷網(wǎng)或者用其他方式讓超時支付界面出現(xiàn)，消費者遲遲不付款，而商家點擊了付款成功。這個時候如果商家和我們扯皮怎么辦？商家一口咬定消費者已付款，但其實沒有付款，造成了不必要的口舌。

2020.02.23，汐了個咚。

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