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pos機刷儲蓄卡偷稅

瀏覽:135 發布日期:2023-07-29 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、一般納稅人的企業辦POS機進法人銀行卡會產生稅收嗎

納稅人發生應稅行為取得收入,比如銷售貨物、提供勞務或服務,不管是否開具發票,都應當按照規定計算繳納稅款。
至于企業辦理的POS機收入款項進入法定代表人個人銀行卡是否會產生稅收,一要看該收入是否因為發生應稅行為而取得,如果是因為發生應稅行為而取得的收入,就必須繳納增值稅等稅費,否則不需要。二要看該收入是否應該是企業的收入歸個人消費,如果是這樣,法定代表人需要繳納個人所得稅。
企業辦POS機收款進入個人賬戶,特別是法定代表人的賬戶,賬務一定要處理好,涉稅問題一定要處理好,否則會因少繳稅款被稅務機關認定為偷稅,就因小失大了。

2、儲蓄卡無緣無故跨行POS消費支出是不是被盜刷了?

儲蓄卡無緣無故跨行POS消費支出不一定是被盜刷了,建議核實最近的消費記錄,確認是否為自動繳費或是支付卡屬于另一家銀行。
第一,當發生特定消費且無法知道該消費的具體商戶名稱時,POS消費將顯示為“跨行消費”。例如,使用工商銀行萬事達卡消費時,收單方不是工商銀行,也不是跨行POS消費支出。這是一種“消費”。這是正常的支出。
第二,跨行消費是指您刷卡支付的POS收單行來自另一家銀行,與您使用的信用卡不是同一家銀行,所以會顯示為跨行消費。這種消費方式只是為了區別于普通消費而做標記。 刷卡不收取跨行費和跨區費,不用擔心收取額外費用。
第三,P0S消費,即刷卡消費。例如,在商場或超市直接用銀行卡支付,收款人使用POS機、賬單或短信通知時,會顯示POS消費。
拓展資料:近日,中國銀聯發布數據顯示,2014年,建行龍卡信用卡跨行POS消費交易金額達到12094億元,成為國內首家突破1萬億元的信用卡發卡機構。截至2014年底,建設銀行長卡總發卡量突破6500萬張,客戶總數突破5400萬,三年翻番;貸款余額、營業收入等核心業務指標是三年前的近三倍。新客戶、新發卡機構、資產質量等核心指標連續三年位居行業第一,消費交易筆數連續兩年保持行業第一,營業收入和新商戶躍升至 同年行業第一。
POS刷卡注意事項:
1、不要刷整數和接近整數。少量多次連續刷,這也是不可以的。
2、POS機月刷不能超過300萬。如果不夠,可以申請更多的POS機。
3、合理分配借記卡和信用卡的比例。
4、小票最好是親自簽,不要代他人簽。
5、刷卡失敗時不要反復刷卡。
6、根據刷什么店對應的時間,不要盲目購物。

這個需要看具體情況。
先要查看自己是不是定制了什么定時繳費類的業務,然后忘記了繳費的時間,系統自動啟動了支付業務,造成了刷卡情況。
另外就是確認收款對方究竟是銀行還是其他機構,這么做的主要目的是確認這筆錢是不是被騙了。如果被騙,就要及時報警。
拓展資料:
盜刷就是不法分子利用高科技手段復制他人的銀行卡、信用卡以及密碼,提取現金供自己使用;給對方造成財產損失的一種違法行為。
基本簡介
盜刷是指用各種非法形式復制他人信用卡,從而盜取持卡人資金的違法或犯罪行為。在實踐中的表現形式主要為持卡人在信用卡未丟失、支付密碼未告知他人的情況下、資金被完全陌生的第三方冒名消費、轉賬提現。[1]
作案方式
從作案方式來看,盜刷主要表現為違法行為人或犯罪行為人通過非法手段獲取持卡人信息,并根據所獲得的信息制作偽卡,然后通過自動取款機(即ATM機)或多功能支付端(即"POS"機)在本地、境內異地或境外,盜刷卡內資金。
作案手段
從作案的主要手段來看,主要分為三類:第一類是因銀行過錯導致持卡人信息(銀行卡號、密碼等)被違法行為人或犯罪嫌疑人截獲,例如在ATM機周圍安裝攝像頭等設備盜取信息、在ATM機上安裝吞卡裝置、盜取真卡內資金;第二類是因持卡人自身的過錯導致銀行卡信息泄漏,比如銀行卡丟失、密碼泄露等持卡人未妥善盡責的履行保管義務;第三類是銀行卡信息泄漏原因不明,如黑客侵入銀行系統盜取持卡人信息來制作偽卡。
POS系統基本原理是先將商品資料創建于計算機文件內,透過計算機收銀機聯機架構,商品上之條碼能透過收銀設備上光學讀取設備直接讀入后(或由鍵盤直接輸入代號)馬上可以顯示商品信息(單價,部門,折扣...)加速收銀速度與正確性。每筆商品銷售明細資料(售價,部門,時段,客層)自動記錄下來,再由聯機架構傳回計算機。經由計算機計算處理即能生成各種銷售統計分析信息當為經營管理依據。
POS機是通過讀卡器讀取銀行卡上的持卡人磁條信息,由POS操作人員輸入交易金額,持卡人輸入個人識別信息(即密碼),POS把這些信息通過銀聯中心,上送發卡銀行系統,完成聯機交易,給出成功與否的信息,并打印相應的票據。POS的應用實現了信用卡、借記卡等銀行卡的聯機消費,保證了交易的安全、快捷和準確,避免了手工查詢黑名單和壓單等繁雜勞動,提高了工作效率。 儲蓄卡無緣無故跨行POS消費支出不一定是被盜刷了,建議核實最近的消費記錄,確認是否為自動繳費或是支付卡屬于另一家銀行。
第一,當發生特定消費且無法知道該消費的具體商戶名稱時,POS消費將顯示為“跨行消費”。例如,使用工商銀行萬事達卡消費時,收單方不是工商銀行,也不是跨行POS消費支出。這是一種“消費”。這是正常的支出。
第二,跨行消費是指您刷卡支付的POS收單行來自另一家銀行,與您使用的信用卡不是同一家銀行,所以會顯示為跨行消費。這種消費方式只是為了區別于普通消費而做標記。 刷卡不收取跨行費和跨區費,不用擔心收取額外費用。
第三,P0S消費,即刷卡消費。例如,在商場或超市直接用銀行卡支付,收款人使用POS機、賬單或短信通知時,會顯示POS消費。
拓展資料:近日,中國銀聯發布數據顯示,2014年,建行龍卡信用卡跨行POS消費交易金額達到12094億元,成為國內首家突破1萬億元的信用卡發卡機構。截至2014年底,建設銀行長卡總發卡量突破6500萬張,客戶總數突破5400萬,三年翻番;貸款余額、營業收入等核心業務指標是三年前的近三倍。新客戶、新發卡機構、資產質量等核心指標連續三年位居行業第一,消費交易筆數連續兩年保持行業第一,營業收入和新商戶躍升至 同年行業第一。
POS刷卡注意事項:
1、不要刷整數和接近整數。少量多次連續刷,這也是不可以的。
2、POS機月刷不能超過300萬。如果不夠,可以申請更多的POS機。
3、合理分配借記卡和信用卡的比例。
4、小票最好是親自簽,不要代他人簽。
5、刷卡失敗時不要反復刷卡。
6、根據刷什么店對應的時間,不要盲目購物。

POS機沒有跨行一說,是通用的,通過銀聯平臺結算的。銀行卡確認在自己手里,自己又沒消費過,可以確認被盜刷

3、pos機刷儲蓄卡違法嗎

法律分析:
不違法,違法套現,刷儲蓄卡不算套現,信用卡才有套現的說法。涉嫌詐騙犯罪非法套現怎么判刑,要依據套現的金額而定,如果套現金額造成金融機構經濟損失10萬元以上的,需要追究刑事責任。非法套現是通過虛假的交易改變了資金的用途,將套取的資金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市場中同一種產品或是接近等同的產品價格之間的細微差別獲利。違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,以非法經營罪定罪處罰。具體包括:
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。

法律依據:
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;(三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的;(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

衍生問題:
醫保卡的套現是否違法?
目前醫保卡套現只有兩種情況才可以。
1、是參保人突發死亡,其繼承人是可以將他醫保卡里面的錢本金加利息全部提取出來,如果繼承人參加了醫保,可以通過轉賬的形式轉到繼承人的醫保卡里。
2、是參保人需要離開參保城市,那么他必須先將醫保卡停保,憑借停保證明才可以提取賬戶里的錢,但是如果這個人已經在其他城市參保了,就要通過轉賬的形式將停保的醫保卡內的錢轉入新賬號之中。其他方式的醫保卡提現都是屬于違法行為。

4、消費刷卡可以防止偷稅漏稅嗎?為什么呢?

肯定可以防止逃避繳納稅款(現在不叫偷稅漏稅了)。

因為商家在申請pos機的時候是登記了接受劃撥賬戶(客戶刷卡成功后,銀聯會將客戶的交易額劃撥給商家的賬戶)的,而這個賬戶就是商家的基本戶,否則銀行不會同意給你POS機。

錢一旦進了基本戶,就很難漏繳稅款了。 刷卡可以減少偷稅漏稅的,可是不能防止,因為他們的卡機都是用他們的公司開的,卡單是必須作為收入的,他不像支票進入銀行賬戶,在做賬的時候他可以做成好多種進賬形式,如還款等。 一定程度吧。因為每筆款子在銀行都有記錄。現金支付無法監控。也不是都有記錄。

5、定稅個體戶辦理的刷卡機刷卡數額較大會被查稅導致被認為偷稅漏稅嗎

進的對公戶你還是悠著點吧,稅務這塊的話,你的資金流一大的話,時間長點稅務局一旦盯上肯定會查你的,那你躲多躲不掉。進個人戶的話就和稅務沒有關系,就只和公安有關系了,因為這塊已經立法了! 會封機子~和凍結賬戶的資金,對公賬戶最好不好這么刷,你可以在辦個對私的,那樣會好很多

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