1、利用POS機交易套現(xiàn)2500余萬元!判了!

微信支付越來越方便
      POS機刷卡消費也不那么吃香了
      可是有的人卻一直“鐘愛”它
      不是為了方便交易
      而是把它當(dāng)成“取款機”
      楊某經(jīng)營一家保險公司，在正常的業(yè)務(wù)范圍外，他又發(fā)現(xiàn)了其他生財之路。2017年11月至2021年3月期間，楊某在沒有真實商品買賣、服務(wù)的情況下，利用其經(jīng)營的保險公司的POS機進行虛擬交易，為信用卡持卡人代還信用卡后，再從該信用卡中套現(xiàn)獲取代還的款項，并收取一定的手續(xù)費。
      2021年，楊某接到公安機關(guān)電話后，主動到案并如實供述了自己的犯罪事實。經(jīng)鑒定，楊某為他人代還信用卡欠款涉及99人，涉案金額2551.78萬元，楊某從中獲取利潤10.2萬元。
      九三法院經(jīng)審理認為，楊某違反國家規(guī)定，使用POS機以虛擬交易的方式對信用卡持卡人的信用卡進行套現(xiàn)并牟利，情節(jié)特別嚴重，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。楊某到案后如實供述了自己的罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰。
      法院依法判決楊某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金十萬零三千元。
      《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定，違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn):
      (一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
      (二)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;
      (三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
      (四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

2、銀行工作人員可以用銀行內(nèi)部的理財POS機給客戶取款嗎

銀行工作人員可以用銀行內(nèi)部的理財POS機給客戶取款。
pos機在收款結(jié)算后,回款是直接轉(zhuǎn)帳到開戶時指定的銀行卡上的,到帳后拿著卡正常使用即可,可到取款機直接取款。
pos機申請條件：1、有合法經(jīng)營資格，經(jīng)營范圍模式適于銀行卡支付；2、在境內(nèi)有固定的營業(yè)場所；3、提供有效營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人身份證復(fù)印件；4、在任一家銀行開立對公結(jié)算帳戶。

3、理財公司直接用poss機刷客戶的錢購買理財產(chǎn)品,這種做法違規(guī)嗎?_百度...

其實這樣的理財公司是很危險的Pos機是用于消費的，其實這樣就等于你已經(jīng)消費，在法院是不支持這樣的借款方式的，所以千萬不要上當(dāng)，理財公司就是一騙子公司。 你好，如果理財公司和客戶之間簽訂了理財協(xié)議的話，這種行為是合法的，如果沒有簽訂理財協(xié)議，那么是違規(guī)操作，不合法。 違法，屬于盜刷行為，數(shù)額超過兩千可以直接保安了。 種子理財公司一般都是不太靠譜的，你要小心一點。 應(yīng)該下載軟件，直接劃錢有沒有收據(jù)啊！

4、銀行用pos機垮行轉(zhuǎn)賬會把理財?shù)腻X轉(zhuǎn)走嗎

銀行用pos
很多朋友都還不是很清楚銀行理財pos機轉(zhuǎn)出，銀行理財pos機轉(zhuǎn)賬，今天小編就和大家來詳細的說說這個，大家可以閱讀一下，希望文章能給你帶來參考價值。

銀行電子賬戶的錢怎么轉(zhuǎn)出來
銀行電子賬戶的錢是不能轉(zhuǎn)到卡上的活期帳戶或取現(xiàn)，只能通過辦理銷戶提取，才可以將資金轉(zhuǎn)回原來活期賬戶。

電子賬戶的錢只能用于消費，不能取出，若是非要取出，只能消除電子銀行賬戶。例如招商銀行的一卡通，正常銷戶圈提：系統(tǒng)讀取芯片，以芯片記錄的余額為準(zhǔn)。需攜帶一卡通IC卡前往招行柜臺辦理，將款項實時轉(zhuǎn)回活期賬戶。壞卡銷戶圈提：以銀聯(lián)規(guī)定的消費清算周期后系統(tǒng)記錄余額為準(zhǔn)（清算周期為22天）。

本人攜帶身份證、銀行卡到柜臺申請辦理即可。銀行電子賬戶的錢用戶可以在有閃付功能的POS機上刷卡消費掉。注意：有的銀行是電子賬戶和銀行卡綁定的，取消電子賬戶以后就取消了銀行卡業(yè)務(wù)，因此在辦理的時候要考慮清楚。

【拓展資料】

銀行卡電子賬戶是說沒有實體卡片的銀行卡賬戶。用戶可以通過電子賬戶辦理轉(zhuǎn)賬、匯款、查詢交易明細、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)，但是電子賬戶的資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出均會受到一定的限制。因此，一般來說電子賬戶最好是設(shè)置成一類賬戶，二類賬戶的限制是比較多的。

電子帳戶是指銀行、信用卡、及保險公司等金融單位提供電子賬戶管理等網(wǎng)上操作的金融服務(wù)，客戶的信用卡號或銀行帳號是電子商戶的標(biāo)志。電子帳戶通過客戶認證、數(shù)字簽名、數(shù)據(jù)加密等技術(shù)措施保證其操作的安全性。

電子帳戶是銀行賬戶的一種，其包括銀行、信用卡、及保險公司等金融單位所提供的電子賬戶管理以及網(wǎng)上操作的金融服務(wù)，客戶的信用卡卡號或銀行帳號是電子商戶的標(biāo)志。電子帳戶通過客戶認證、數(shù)字簽名、數(shù)據(jù)加密等技術(shù)措施保證其操作的安全性。

電子賬戶能夠?qū)崿F(xiàn)多賬戶管理，并享受投資、理財、融資、網(wǎng)上支付、公共事業(yè)費繳納等全方位個人金融服務(wù)。除理財管理功能以外，電子賬戶還可以完成繳費與信用卡的還款。

5、用POS機刷信用卡提現(xiàn)去購買銀行理財產(chǎn)品是否違法

表面上看沒什么問題。但是我不知道首付是否可以用信用卡付。可以的話這只屬于你和買房人之間的私人問題。就好像你幫朋友刷了5萬，朋友給現(xiàn)金還你。這有問題嗎？是不違法的。但是長期這樣的話說不清楚的。要追究你總是有很多的理由。 你的信用卡總是出現(xiàn)在你們公司的名下，額度還是不小的數(shù)目，容易引起銀行的注意，還是不要太頻繁為好。你這種反復(fù)的刷pos機套取現(xiàn)金屬于違法行為，切記！

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