刷自己的pos機(jī)會(huì)被風(fēng)控嗎
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發(fā)布日期:2023-08-28 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、為什么我有立刷pos但是老是被風(fēng)控呢?
觸發(fā)風(fēng)控導(dǎo)致交易被拒絕后,用戶需要主動(dòng)聯(lián)系客服并提供所需的相關(guān)資料,申請(qǐng)解除風(fēng)控。如使用立刷為真實(shí)門店收款,提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、門頭照(顯示門牌號(hào))、經(jīng)營(yíng)室內(nèi)照(顯示商品陳列)、第三方地位截圖、供貨合同或增值稅發(fā)票。
如使用立刷為個(gè)人正常收款,提供觸發(fā)風(fēng)控規(guī)則的交易卡片正面照、持卡人身份證照、交易卡片的存款證明、轉(zhuǎn)賬記錄、交易解釋說(shuō)明;
如無(wú)法聯(lián)系持卡人,書寫交易解釋說(shuō)明,附上商戶本人手持身份證和常用信用卡兩張;
如交易的卡片為借貸合一卡或信用卡,將此情況直接告知立刷客服。
拓展資料:
借記卡風(fēng)控,據(jù)了解到的案例包括招行、浦發(fā)、興業(yè)等。大多數(shù)是因?yàn)橛|發(fā)反XQ預(yù)警,導(dǎo)致限制非柜(非柜面交易),部分會(huì)直接讓銷卡。一旦觸發(fā)此類風(fēng)控,解封十分麻煩,甚至有多家銀行借記卡風(fēng)控會(huì)連累信用卡被封。
最典型的當(dāng)屬招行,招行的信用卡風(fēng)控極低,基本屬于隨你怎么刷都沒關(guān)系,無(wú)非進(jìn)所謂的黑屋(無(wú)臨時(shí)額度、無(wú)法分期);而借記卡風(fēng)控卻極嚴(yán),極易因反XQ風(fēng)控被封卡,進(jìn)而連累信用卡被封。
每月最后一個(gè)交易日為各大機(jī)構(gòu)清算日將關(guān)閉交易;每月第一個(gè)交易日視行情波動(dòng)情況選擇時(shí)間段開啟交易或不開啟交易。
交易開啟當(dāng)天實(shí)行各賬戶間隔一小時(shí)逐步進(jìn)場(chǎng),降低同點(diǎn)位進(jìn)場(chǎng)帶來(lái)的行情風(fēng)險(xiǎn)。
五星數(shù)據(jù)/重大事件前風(fēng)控將會(huì)對(duì)所有賬戶在持倉(cāng)浮虧情況下強(qiáng)行平倉(cāng)逐步出場(chǎng);待數(shù)據(jù)事件公布后視行情波動(dòng)情況擇時(shí)開啟交易。
四星數(shù)據(jù)/事件將視行情對(duì)賬戶進(jìn)行風(fēng)控操作,必要時(shí)將關(guān)閉程序,視倉(cāng)位情況決定是否進(jìn)行強(qiáng)平操作。
在行情持續(xù)單邊導(dǎo)致賬戶浮虧尚未觸及30%止損線情況下,征求投資者本人同意將實(shí)行強(qiáng)平操做,不實(shí)行強(qiáng)平的將關(guān)閉程序待行情回調(diào),如賬戶持單量導(dǎo)致賬戶預(yù)付款比例過(guò)低,預(yù)付款比例低于500%,將對(duì)賬戶進(jìn)行鎖倉(cāng)提高預(yù)付款比例。
一般情況下,銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以按信息載體不同分為磁條卡和芯片卡;按發(fā)行主體是否在境內(nèi)分為境內(nèi)卡和境外卡;按發(fā)行對(duì)象不同分為個(gè)人卡和單位卡;按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
申請(qǐng)借記卡相對(duì)簡(jiǎn)單,只需要攜帶自己有效證件(身份證或戶口本),到開戶行填寫申請(qǐng)表,當(dāng)時(shí)就可以將卡發(fā)給申請(qǐng)人。
2、手機(jī)POS機(jī)刷卡不容易被風(fēng)控嗎?
看商戶看刷卡習(xí)慣,最重要的是看客戶資質(zhì)。如果刷的都是優(yōu)惠類商戶,都是跳碼風(fēng)控那都是正常現(xiàn)象了,還有就是刷卡習(xí)慣,一天天不分時(shí)間段的刷,每次都整數(shù)刷,信用卡長(zhǎng)期空卡那就不用說(shuō)了。
除非就是客戶資質(zhì)過(guò)硬,以上都可以忽略。 平時(shí)我們說(shuō)的線 上的方式就是說(shuō)的這種,確實(shí)方便,也確實(shí)能刷限制卡,也不容易被風(fēng)控,至少我在公 眾號(hào)卡學(xué)長(zhǎng)那里搞了一個(gè),到現(xiàn)在用了半年了,沒被風(fēng)控過(guò),有的卡還提額了。還有一個(gè)原因就是銀行對(duì)線 上的管控比較松。 并不是說(shuō)手機(jī)pos機(jī)刷卡就不容易被風(fēng)控,因?yàn)殂y行之所以會(huì)封控,就是看你刷卡的頻率,還有消費(fèi)的數(shù)額,以及你的償還能力,如果你超出極限的話,不管你怎么刷卡?都會(huì)被實(shí)行封控
3、刷被銀行拉黑的第三方支付機(jī)構(gòu)pos機(jī)會(huì)被風(fēng)控嗎
被銀行拉黑后的第三方支付付款時(shí),銀行會(huì)對(duì)銀行卡賬戶進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控,甚至?xí)伙L(fēng)控,為了賬戶安全,建議用正規(guī)的Pos機(jī)消費(fèi)。4、信用卡一直在一個(gè)pos機(jī)刷卡,突然網(wǎng)上消費(fèi)會(huì)引起風(fēng)控嗎?
沒事,這種情況不會(huì)被風(fēng)控的,POS機(jī)刷卡也是正常的,網(wǎng)上消費(fèi)也是正常的,每個(gè)人的消費(fèi)習(xí)慣也不是一成不變的,所以別擔(dān)心。5、用自己的POS機(jī)刷自己的信用卡套現(xiàn)是否違法
無(wú)論是否用自己的pos,只要是套現(xiàn)都是違法的。信用卡套現(xiàn)是指
持卡人
不是通過(guò)正常合法手續(xù)(ATM或柜臺(tái))提取現(xiàn)金,而通過(guò)其他手段將卡中
信用額度
內(nèi)的
資金
以現(xiàn)金的方式套取,同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)
費(fèi)用
的行為。對(duì)于近年來(lái)愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為,央行上??偛?br />2010年7月
26日表示,信用卡套現(xiàn)是違法行為,央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入
個(gè)人征信系統(tǒng)
,直接影響其個(gè)人信用記錄。
用自己的pos給自己信用卡刷卡,是銀行不允許的,但由于監(jiān)管
漏洞
,如果次數(shù)較少(少于3次),并且金額小于10000元的,銀行可能不會(huì)追究。此時(shí)套現(xiàn)也是要交
手續(xù)費(fèi)
的0.5%以上。
目前很多銀行的現(xiàn)金分期都比這個(gè)手續(xù)費(fèi)更低。所以套現(xiàn)是不劃算的。
如果用白金卡申請(qǐng)現(xiàn)金分期,可以有優(yōu)惠,一般情況低于0.69%,以下以廣發(fā)銀行財(cái)智金(也叫現(xiàn)金分期)的情況。
申請(qǐng)35000元如下:
12期:0.56%,每期還3112.67,總手續(xù)費(fèi)2352,每期手續(xù)費(fèi)196。
18期:0.63%,每期還2164.94,總手續(xù)費(fèi)3969,每期手續(xù)費(fèi)220.5。
24期:0.66%,每期還1698.33,總手續(xù)費(fèi)5544,每期手續(xù)費(fèi)231。
申請(qǐng)30000元如下:
12期:0.56%,每期還2668,總手續(xù)費(fèi)2016,每期手續(xù)費(fèi)168。
18期:0.63%,每期還1855.66,總手續(xù)費(fèi)3402,每期手續(xù)費(fèi)189。
24期:0.66%,每期還1448,總手續(xù)費(fèi)4752,每期手續(xù)費(fèi)198。
pos機(jī)刷卡套現(xiàn),涉嫌犯罪嗎?
除了他,只有他的書是一片空白的,人們嘲笑著他的同時(shí), 你們懂個(gè)屁,誰(shuí)說(shuō)這就犯法了,你自己買pso機(jī),每天不要刷的太多就可以了,自己刷和別人刷不是一樣的么,量不要刷大了就行。 只要不要刷太多就行,多了會(huì)被銀行風(fēng)控降額度或封卡風(fēng)險(xiǎn)
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