pos機(jī)借他人用
1、公司賬戶pos機(jī)借給別人用有風(fēng)險(xiǎn)嗎?
風(fēng)險(xiǎn)包括以下方面:1.逾期、使個(gè)人信用受損:
把信用卡給朋友用之后,如果朋友消費(fèi)得過(guò)多,一時(shí)又無(wú)法還錢(qián)給自己的話,那只有自己想辦法把錢(qián)給還上。但若是超出了自己的還款能力范圍,導(dǎo)致自己也無(wú)法在指定的還款期限內(nèi)還上的話,就會(huì)造成逾期。而一旦信用卡逾期了,就會(huì)被銀行上報(bào)到央行征信上去,在個(gè)人信用報(bào)告里留下不良信用,影響到個(gè)人信用。
2.套現(xiàn),被銀行風(fēng)控:
如果朋友利用自己的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)等違規(guī)行為的話,一旦被銀行發(fā)現(xiàn),那可能就會(huì)以賬戶風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高為由進(jìn)行風(fēng)控,還有可能對(duì)卡片進(jìn)行降額處理,嚴(yán)重者可能直接凍結(jié)卡片。
3.被盜刷,泄露個(gè)人信息:
朋友在借用自己信用卡的時(shí)候,如果一不小心把卡片弄丟了或者在一些不正規(guī)的pos機(jī)上刷了卡,在非法網(wǎng)站上用信用卡支付交易的話,就很可能導(dǎo)致個(gè)人信息泄露,從而導(dǎo)致卡片被盜刷,或者被不法分子利用個(gè)人信息進(jìn)行一些違規(guī)違法行為。
拓展資料:
逾期記錄會(huì)自動(dòng)進(jìn)入人民銀行的征信系統(tǒng),各銀行不需要上報(bào)。結(jié)清欠款后也不會(huì)撤銷(xiāo)不良記錄,只會(huì)在結(jié)清后的24個(gè)月在系統(tǒng)里被覆蓋。征信系統(tǒng)只能查詢到最近24個(gè)月的記錄。
信用卡惡意透支:是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的。
信用卡惡意透支的后果:產(chǎn)生不良信用記錄;產(chǎn)生利息:日利息按0.05%計(jì)算,從消費(fèi)記賬日起息;產(chǎn)生滯納金:按最低還款額未還部分的5%收取滯納金,按月計(jì)收;自還清欠款日起5年內(nèi)無(wú)法在銀行辦理信貸類(lèi)業(yè)務(wù)。
信用卡欠款不還,銀行會(huì)通過(guò)多個(gè)途徑進(jìn)行催收,如果其中表示還款并做出還款計(jì)劃,實(shí)際履行的,銀行不會(huì)報(bào)案作為刑事案件處理。如果拒不還款,銀行一般會(huì)通過(guò)民事途徑起訴,再不還款的才會(huì)啟動(dòng)報(bào)案程序。如果公安立案后,再不還款,有可能構(gòu)成信用卡詐騙。
不同的銀行信用卡逾期封卡的時(shí)間也不一樣。
一般來(lái)說(shuō)逾期超過(guò)3個(gè)月且拒還兩次銀行催繳(半個(gè)月內(nèi)會(huì)收到短信催繳,1個(gè)月以上銀行會(huì)進(jìn)行電話催繳)就會(huì)被封卡。不過(guò)在90天內(nèi)能足額還清最低還款,是有可能恢復(fù)信用卡的授信額度的。
2、我的刷卡機(jī)借給別人了,會(huì)不會(huì)有問(wèn)題?
你的刷卡機(jī)借給別人了,應(yīng)該是不會(huì)有問(wèn)題的,因?yàn)樗⒖C(jī)的話,它只是一個(gè)刷卡的工具,但是不會(huì)影響你的輸入,所以你是不需要太過(guò)擔(dān)心的。所以你應(yīng)該是可以借給別人,不會(huì)對(duì)他有什么影響性,所以我認(rèn)為還是需要注意。但是有一些東西也不要輕易借給別人 ,因?yàn)楹芎ε聲?huì)對(duì)于你的私人 拍單產(chǎn)生影響送所以我認(rèn)為還是不要輕易外借 如果他不拿來(lái)做其他違法的事情的話,這個(gè)一般是不會(huì)出什么問(wèn)題的,但是你自己也要切記這種東西,不要輕易借給別人。 當(dāng)然會(huì)有問(wèn)題呀,因?yàn)樗⒖C(jī)是連著你的銀行卡的,如果你把這個(gè)機(jī)器借給別人的話,會(huì)不太安全。 一般情況下,應(yīng)該問(wèn)題不大吧?但是防人之心不可無(wú)啊,回來(lái)的時(shí)候仔細(xì)檢查一下你的刷卡機(jī)吧。 您好,你的刷卡機(jī)借給別人了,會(huì)有問(wèn)題的,他可能會(huì)給你套現(xiàn),刷卡機(jī)還是不要借給別人要好3、能否借用他人POS機(jī)刷信用卡?
不可以。用別人的pos機(jī)刷自己信用卡只會(huì)到賬給別人,一般會(huì)到賬到別人儲(chǔ)蓄卡的哦。而且有的便民功能的pos機(jī)可以進(jìn)行還款,都是要儲(chǔ)蓄卡里有錢(qián)才可以還的哦。所以都是需要是本人自己的銀行卡機(jī)自己的POS機(jī)來(lái)進(jìn)行刷卡或還款等操作。拓展資料:
POS的中文意思是“銷(xiāo)售點(diǎn)”,全稱為銷(xiāo)售點(diǎn)情報(bào)管理系統(tǒng),是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器,有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能,并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。POS是一種多功能終端,把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò),就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬,它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)賬等功能,使用起來(lái)安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營(yíng)情報(bào)難以獲取,導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。POS系統(tǒng)基本原理是先將商品資料創(chuàng)建于計(jì)算機(jī)文件內(nèi),透過(guò)計(jì)算機(jī)收銀機(jī)聯(lián)機(jī)架構(gòu),商品上之條碼能透過(guò)收銀設(shè)備上光學(xué)讀取設(shè)備直接讀入后(或由鍵盤(pán)直接輸入代號(hào))馬上可以顯示商品信息(單價(jià),部門(mén),折扣...)加速收銀速度與正確性。每筆商品銷(xiāo)售明細(xì)資料(售價(jià),部門(mén),時(shí)段,客層)自動(dòng)記錄下來(lái),再由聯(lián)機(jī)架構(gòu)傳回計(jì)算機(jī)。經(jīng)由計(jì)算機(jī)計(jì)算處理即能生成各種銷(xiāo)售統(tǒng)計(jì)分析信息當(dāng)為經(jīng)營(yíng)管理依據(jù)。
POS機(jī)是通過(guò)讀卡器讀取銀行卡上的持卡人磁條信息,由POS操作人員輸入交易金額,持卡人輸入個(gè)人識(shí)別信息(即密碼),POS把這些信息通過(guò)銀聯(lián)中心,上送發(fā)卡銀行系統(tǒng),完成聯(lián)機(jī)交易,給出成功與否的信息,并打印相應(yīng)的票據(jù)。POS的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)了信用卡、借記卡等銀行卡的聯(lián)機(jī)消費(fèi),保證了交易的安全、快捷和準(zhǔn)確,避免了手工查詢黑名單和壓?jiǎn)蔚确彪s勞動(dòng),提高了工作效率。磁條卡模塊的設(shè)計(jì)要求滿足三磁道磁卡的需要,即此模塊要能閱讀1/2、2/3、1/2/3磁道的磁卡。 借是可以借的,銀行方面,它肯定知道是哪臺(tái)機(jī)子刷的,有備案的啦
二三千塊錢(qián)的,都不算個(gè)事兒,被發(fā)現(xiàn)了,肯定算套現(xiàn)啦,
超市里面幫人刷卡的應(yīng)該是很少的,你可以去電腦批發(fā)的那些店子里去問(wèn)一下,一般那些都有做套現(xiàn)的
4、pos機(jī)轉(zhuǎn)到我卡里再轉(zhuǎn)給別人可以嗎安全嗎
不可以。千萬(wàn)不要隨意將自己的POS機(jī)外借給他人,因POS機(jī)涉及到個(gè)人的隱私問(wèn)題和資金安全,在任何情況下最好是不要外借給他人,是不安全的。POS機(jī)在別人手里不安全的原因因?yàn)镻OS機(jī)是為自己服務(wù)的金融產(chǎn)品,綁定的也是自己的信用卡。5、pos機(jī)可以借給別人營(yíng)業(yè)使用嗎?
不可以。檢察官提醒,廣大市民切勿出借自己的身份信息幫助他人開(kāi)設(shè)POS機(jī),以免助長(zhǎng)非法套現(xiàn)等違法犯罪行為。防范POS機(jī)套現(xiàn)需要多方形成合力,人民銀行、銀監(jiān)會(huì)要強(qiáng)化對(duì)銀行體系的金融業(yè)務(wù)監(jiān)督,工商行政管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)特約商戶的規(guī)范管理。
檢察官介紹,利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件之所以多發(fā),與銀行體系內(nèi)部的工作機(jī)制不盡合理,信用卡監(jiān)督管理制度尚不完善有關(guān),總體上呈“重發(fā)卡、輕管理”的現(xiàn)象。部分POS機(jī)提供商一味看重從每單刷卡中獲得的收益,在POS機(jī)管理上存在監(jiān)督不全面、反應(yīng)不及時(shí)的問(wèn)題。
收單銀行與發(fā)卡銀行存在利益不一致的情況,更側(cè)重于希望獲得與收單相伴的金融業(yè)務(wù)往來(lái),從而占用結(jié)算沉淀存款,發(fā)現(xiàn)的信用卡套現(xiàn)的嫌疑和線索時(shí)往往怠于追究。即使是同一家銀行,發(fā)卡職能往往放在垂直管理的信用卡中心,而收單職能往往在各地分支行。
擴(kuò)展資料:
明知他人以虛構(gòu)交易等方式非法套取現(xiàn)金,仍然提供POS機(jī)供他人非法套現(xiàn),獲利100萬(wàn)余元。經(jīng)合肥市廬陽(yáng)區(qū)檢察院提起公訴,被告人夏某、汪某均被合肥市廬陽(yáng)區(qū)法院一審以非法經(jīng)營(yíng)罪判處刑罰。
2012年2月,夏某以通訊器材經(jīng)營(yíng)部名義向銀行申領(lǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。2014年8月底,汪某找到夏某,稱自己的朋友(另案處理)想借一臺(tái)POS機(jī)刷卡套現(xiàn),并承諾將付給高額手續(xù)費(fèi),夏某遂同意。8月30日,夏某與汪某一同將POS機(jī)、網(wǎng)銀U盾送至滁州市交給了汪某的朋友。
2014年8月30日、31日,汪某的朋友伙同他人,在無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的情況下,采取虛構(gòu)交易的方式,分別使用5張信用卡在夏某的POS機(jī)上連續(xù)刷卡34筆,交易金額高達(dá)496萬(wàn)余元。其中198萬(wàn)余元被轉(zhuǎn)出,其余部分未來(lái)得及轉(zhuǎn)出即被銀行凍結(jié)。夏某、汪某二人從中獲得“手續(xù)費(fèi)”共計(jì)1089800元。
參考資料來(lái)源:人民網(wǎng)-男子成立多家公司申請(qǐng)POS機(jī)借他人非法套現(xiàn)被公訴
參考資料來(lái)源:人民網(wǎng)-出借POS機(jī)供他人非法套現(xiàn) 非法獲利100萬(wàn)余元

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