1、POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風控?

每一家銀行的都有自己的風控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風控系統(tǒng)相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系也是特別嚴格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因為觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機構(gòu)是如何進行風險排查的？

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會給出了答案：

此前，為推動行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗交流，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，重點是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續(xù)刷卡導致連續(xù)進賬；定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡，將風險降低最小。

2、儲蓄卡被風控,是什么原因造成的?

儲蓄卡被風控了，一般可能因為存在跨區(qū)刷卡、頻繁大額消費，或讓銀行察覺到有洗錢風險。此時，首先要撥打銀行客服中心，了解被風控的原因，然后對癥下藥，采取相對應(yīng)的措施。

一、銀行卡被風控要注意什么？
如果你的卡片被銀行風控了，那么請注意以下幾點，第一點，如果你收到的是銀行的風控暖氣，那么第一時間要考慮的就是你自己使用的工具是否有問題，然后看一下最近的賬單，看一下里面的商戶是否有問題，比如優(yōu)惠類的商戶居多，超市加油站批發(fā)類的商戶居多，是否經(jīng)常刷到同一個商戶，是否商戶都是外地的商戶是否有積分等等，如果商戶有問題，請立刻停掉你手里面的工具，如果自己的工具沒有問題，那就是被銀行標記了，先降低使用自己工具的頻率，然后加入大量的真實消費，不管是線上還是線下，只要是能刷卡或者掃碼的地方都使用這張被風控的卡。

二、銀行卡被風控怎么解除？
分期是避免不了的，適當?shù)慕稽c保護費是必然的，如果連分期的資格都沒有，那就真的危險了，如果可以分期建議分3~6期。分賬單金額的10~40%就可以了，其他的方法呢也有很多，比如境外消費，如果沒有出國的機會，那么海淘也可以或者在商城多去購買一些東西，全款或者分期都可以，那么在商城消費呢，多給銀行捧場，自然是沒有錯的，最后奉勸各位伙伴，如果你真的缺資金，那就不要心疼你刷卡的手續(xù)費。

三、為什么會被風控？
這種風控呢是銀行系統(tǒng)自己的一個風控啊，因為公安部發(fā)文要求要求各個銀行對個人賬戶進行一個清查，什么叫清查？凡是你的賬戶近期頻繁跟陌生人有資金往來跟境外那些IP登錄的卡有資金往來，都有可能會采取風控，就像這個短信一樣好讓你去柜臺解釋說明流水，那這種情況來分清的更重的有的過去呢，你只要說一下他問卡是不是也本人在用，然后問你認不認識這些人，你簡單說明一下他就給你減，讓你把錢取出來把卡銷了，這是最輕的，比你而言可能你覺得沒有什么影響。
儲蓄卡被封控的原因主要有以下幾種：
1司法性風控：這主要是公安司法部門出于保全財產(chǎn)而采取的措施。一般是因經(jīng)濟案件涉及到賠償支付，而當事人不肯支付時所引發(fā)的。
2身份性風控：這主要是儲戶的身份信息有失實的嫌疑，由銀行采取的措施。主要有身份證過期或者是身份證的認定有嫌疑等。
3通訊性風控：這主要是儲戶的通訊信息失真，并且無法與之聯(lián)系上，銀行為了保全儲蓄賬戶而采用的一種措施。
儲戶一旦知曉儲蓄卡被風控，應(yīng)盡快去銀行了解原因，及時解除風控，避免不必要的麻煩。 如果你的儲蓄卡被風控的話，說明就是被暫時凍結(jié)了原因很多，比如說你身份證已經(jīng)過期了，沒有更新信息，或者是你的通訊發(fā)生了異常，也可能是司法部門給你凍結(jié)的，這必須去銀行才能知道怎么回事。 一般都是因為操作異常，或者是轉(zhuǎn)賬太頻繁了。

3、儲蓄卡為什么會被風控?

首儲蓄卡被風控最好的解決辦法就是先要撥打銀行客服中心，了解被風控的原因，然后對癥下藥，采取相對應(yīng)的措施。
解除方法1：與銀行溝通后即可恢復(fù)。 信用卡被風控還有一種原因，那就是銀行風控系統(tǒng)自動捕捉到你的賬戶存在異常，可能是受到非法攻擊等。這種時候，只要和銀行溝通 好，并更改賬戶密碼，一般就可以進行解控了。
解除方法2：如果突然出現(xiàn)了跨地區(qū)或者境外的消費交易，銀行出于防止卡被盜刷的可能，會給大家封卡，然后電話聯(lián)系，確認到底是不 是你本人交易，確認后會自動解封。
解除方法3：對于一些大額消費，客服會讓你提供消費發(fā)票和POS紙質(zhì)簽購單，電子小票銀行是不認可的。 只要能把銀行懷疑的存在風險的那筆POS紙質(zhì)簽購單，用傳真或掃描發(fā)到銀行郵箱就可以解除風控。
擴展資料：
儲蓄卡被風控原因：
主要的原因是：觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴格監(jiān)管。
具體原因可能如下：
1.資金連續(xù)多筆到賬，到賬后立即轉(zhuǎn)走。
2.交易筆數(shù)過多、交易金額過大，與我們自身身份不匹配。
3.交易時間不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的轉(zhuǎn)賬交易。
4.異常交易連續(xù)發(fā)生多日，賬戶基本不留余額，過渡性質(zhì)明顯。
二、被風控之后有哪些影響？
儲蓄卡被風控后可能會有以下影響：
1.該銀行的信用卡受到牽連，被凍結(jié)封卡（通常發(fā)生在申請二類卡或者到期續(xù)卡的時候）。
2.申請該銀行的貸款容易被拒。
三、如何有效避免風控？
1.月交易量不宜過多，建議小于100w。
2.月交易筆數(shù)不宜過多，建議小于100筆。
3.日交易筆數(shù)不宜過多，建議小于15筆。
4.不同的機器用不同的卡，分散交易量和交易筆數(shù)。

4、pos機被銀行風控,同一身份證重新辦一個銀行還會風控么

是的，通常情況下，同一個身份證重新辦理一個銀行的POS機仍然會受到銀行風控的影響。因為銀行風控系統(tǒng)會檢測到您的身份信息，若發(fā)現(xiàn)有重復(fù)的身份信息，就會將您的信息歸類為“可疑”客戶，從而對您的POS機實施風控。

5、短時間在一個pos.刷多家銀行信用卡會被銀聯(lián)風控嗎

會的，最低都是降額度的處罰。推薦你使用隨手還app，效果和pos一樣 不過更安全更多樣化一些。代還及提現(xiàn)都可以實現(xiàn)。
下載注冊的時候會讓你填驗證碼，這個你去百度一下就能找到 不會，刷多張卡不會，刷一張卡會。 不會，刷的不是同一張卡就不會。 風控不會，看你用什么POS機

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