信用卡pos機詐騙案例
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發布日期:2023-06-14 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、今天碰到辦信用卡免費領POS機刷了我298我感覺被騙了?
你好這個問題我可以回答你,確實被騙了,現在很多都是免費的,有很多用戶都遭受過這樣的詐騙,一定要選擇大的平臺,你的這個可以打電話注銷掉,或者直接不使用就可以了,需要免費的可以問問我,確希望可以幫到你
一般大刷卡機都是有押金,在多久收款多少金額平臺系統返還這筆費用,手刷基本是刷滿指定金額激活,沒有真免費的機器不刷卡收款,不會產生任何費用。所以就沒有必要進行注銷,很多代理商基本上都不會同意客戶注銷機器的,畢竟關系到他們的收益問題。
2、騙取信用卡在pos機上刷卡消費算詐騙嗎
只要是在持卡人不知情的情況下,以任何一種形式騙取持卡人刷取金額都屬于詐騙。根據刑法第196條規定,信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的,違反信用卡管理法規,利用信用卡進行詐騙活動,騙取財物數額較大的行為。利用信用卡,一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進行詐騙活動。信用卡詐騙罪是詐騙犯罪的一種,該罪和詐騙罪之間是特別法和一般法的關系,信用卡在該罪中是犯罪工具,而不是犯罪對象。行為人以信用卡作為犯罪工具進行詐騙活動的,按照特別法優于一般法的原則,以本罪定罪處罰。 算詐騙罪,真是案例http://news.jcrb.com/Biglaw/CaseFile/Criminal/201403/t20140313_1347549.html 商場的話只有拉薩百貨,
其他的,百益超市,樂百隆超市,紅艷超市等大型超市。
還有很多專賣店,比如李寧,安踏,耐克等等,,,基本上都可以刷任何卡。 只要是騙就是詐騙,前提是你不知情。
3、我被國信支付POS機騙了2000塊,他們說能辦理10萬以內的信用卡,結果POS...
可以報警看看,多聯系點受害者搜集聯名告他們。他們主要是想賣pos機,先賺點是點,又沒有保證能辦出信用卡,辦理銀行卡最好找銀行條件是要高點但是安全不會被騙4、辦恒豐大額信用卡的騙局
代辦大額信用卡 拿卡快,無風險,額度可達30萬元 點擊鏈接提升固定額度 ……相信很多人都曾經受到過這樣的辦理信用卡的短信,當你看到這些信息時,就要當心了。新型騙局一:門檻超低辦信用卡
騙局承諾
無需任何征信記錄、還款能力證明和資產證明就能辦卡。近日綦江警方破獲的這種案件涉及受害人高達360余人。
作案手法
冒充銀行工作人員,向特定人群發送免費辦卡信息,信息內容謊稱只需填寫申請表,就能辦理10-30萬元額度的信用卡。這種騙術利用人們急于用錢的心理,通過收取600元制卡費、3400元激活費等費用名目騙取錢財。
新型騙局二:信用卡代辦
騙局承諾
有內部渠道,保證快速辦卡,額度50萬元到100萬元。薊州警方今年已查獲相關電信詐騙案件430起,涉案金額共830余萬元。
作案手法
冒充銀行向市民發送辦卡短信并留下微信等聯系方式,受害人加微信后會看到該朋友圈展示的大量辦卡成功案例。
客服會聲稱自己是某銀行的客戶經理,受害人由于資質無法通過審核所以無法辦理貸款,然后邀請受害人辦理信用卡額度僅為1%的100萬額度的信用卡,并用 銀行座機 打電話聲稱受害人有不良信用記錄,需繳納2萬元保證金,卡激活后將全額退還。
新型騙局三:買POS機辦信用卡
騙局承諾
客戶辦理POS機就能辦理5到50萬元的大額信用卡,還可以刷卡套現。內蒙古的一名受害者在兩個月內被騙了8萬多元。
作案手法
冒充銀聯工作人員向客戶打電話,聲稱購買他們的POS機能獲得大額信用卡,并稱他們將根據客戶辦理信用卡額度的大小,僅收取幾百到幾千元不等的低額手續費或押金。當客戶收到了50多個沒啥用處的POS機后,大額信用卡一張也沒辦下來。
新型騙局四:假借銀行名義繳納會費辦卡
騙局承諾
繳納5萬元代理費即可成為代理商,每月發工資,免除1000元下卡費用,并給每人配備8萬元的汽車。該騙局受害人達1000多人。
作案手法
以招收大額信用卡和低息貸款代理商為名義,騙取不低于5萬的代理費用,并以配送工作車輛為由,收取12000元的車輛保險費和購置稅,代理商每發展出一個客戶,公司收取6000元辦卡回傭。
新型騙局五:虛假廣告
騙局承諾
只需身份證,前期5,6個點保下,額度5到10萬。
作案手法
群發內容為 尾號XXXX還有XXX元未還款,避免逾期,請點擊鏈接進行查看 中大獎 點擊鏈接提升固定額度 等的短信,要求顧客加入QQ群或者微信群,繳納299元不等的費用后即可成為VIP會員,并可得到申卡、提額秘籍之類的資料。
新型騙局六:借辦卡名義盜刷
騙局承諾
顧客只需要提供卡號、卡片有效期、背面后三位安全校驗碼等個人信用卡信息,就可以代辦信用卡。
作案手法
給顧客打電話謊稱可代辦大額信用卡,并且可以秒批,等受害人把信用卡信息發送給對方后,就收到了信用卡消費5萬元的短信,這就說明被盜刷了。
經初步統計,這6大新型信用卡騙局,保守估計受害者有1790人,被騙金額高達1706萬。
天下沒有免費的午餐,辦理信用卡只要記住這3點,就能防患于未然。
1.信用卡申請審核一般采用機器初審和人工復審的方式,這個是不能走后門的。
2.申請信用卡的能不能成功主要還是靠自己的資質,騙人辦卡基本是假的。
3.代辦信用卡銀行不會授權個人和某些公司。
這些人就是打著信用卡的幌子,以此作為騙人的手段,但上當者不計其數。想防騙。
5、職業養卡人,賠錢又犯罪,你在用青春賭明天嗎
現代社會中出現很多“養卡族”,他們自己的那些收入根本無法支撐其龐大的消費,通過信用卡(貸記卡)透支消費來供養自己,從來不考慮儲蓄,每人月來償還最低還款額,工作穩定時還好,一旦遇上裁員無收入時,就連最低還款額都無法償還了,就只通逾期了。大家也都知道如果信用卡(貸記卡)逾期后,長時間無法償還時,就會面臨著信用卡(貸記卡)詐騙罪的處罰。現在這樣的“養卡族”還真大有人在,于是社會上就出現了一個新行業,“職業養卡“。養卡是指當欠信用卡(貸記卡)無力償還時,職業養卡人替你墊還欠款,然后再利pos機或其他方式套取現金,償還養卡人,按數額多少收取1%-2%不等的手續費??此仆胶侠淼囊粋€行業,但現實中常常不會這么理想化,經常出現被騙的案例,無論是持卡人還是養卡人都存在諸多的法律風險,今天我們來以一兩個小案例:
案例1(信用卡(貸記卡)所有人被騙型)
大學生小傅,家庭條件一般,因為攀比的心里,經常購買一些價格比較貴的大牌衣服,日積月累,信用卡(貸記卡)欠了不少錢,雖然假期打工,也是無法償還,還款日期也越來越近了,怕家人對他失望也沒敢告訴家人,后來小傅在校內的廁所看到一則廣告,可以替別人償還信用卡(貸記卡),小傅正有此方面的需求于是就撥打電話,得知對方替自己償還信用卡(貸記卡),然后通過POS機套取現金的方式,再還給養卡人,收取2%的手續費,自己需要把卡和密碼給對方,小傅按要求做了,果然那人替自己的償還了信用卡(貸記卡),那人開始利用信用卡(貸記卡)套取現金,但套取現金的金額,確比之前約定的數額大,養卡人也答應將多套的部分返還給小傅,可以遲遲也不歸還,后來人也找不到了。
首先,信用卡(貸記卡)都是實名制的,密碼只有持卡人知悉,但由于持卡人找養卡人替還,導致將密碼泄漏給他人,這種情況下,如果遇到養卡人未經你同意私自刷信用卡(貸記卡)消費,你因為缺少證據導致維權困難。因為通過POS機刷信用卡(貸記卡)消費,從法律上看,是你與POS機登記的商家運行一次消費,而你的卡與密碼是給了個人,一般這種事情沒很少有簽訂協議的,如果商家否認是為你套取現金,你也沒什么好辦法,所以利用這種墊還,還是風險很大的。
案例2(養卡人被騙型)
小盧因為創業開了一家小規模的公司,由于市場不太好,公司的經營也遇到了困難,一次偶然的機會,他朋友急需錢向他借款,他和朋友說自己資金也困難,后來朋友提出讓他幫著用POS套點現出來,要在外面套取現金還得花很多手續費,不如讓自己朋友掙。小盧聽說這事可以掙錢,就同意了。后來小傅發現,有很多人利用幫別人墊還信用卡(貸記卡)然后再用POS機套取現金來掙錢,于是他就開始專門從事了該行業。
有一次有個客戶,來辦理墊還信用卡(貸記卡)業務,小盧先交易了100元錢,驗證了一下密碼正確,然后就替人償還了1萬多元的信用卡(貸記卡),再準備套取現金時,發現原來輸入的密碼是錯誤了,得知自己被騙,就沒讓那個客戶走,那客戶出說了實話,自己是別人光150元錢雇來的,信用卡(貸記卡)并不是自己的。小盧發現自己被騙。
像這種被騙的案件,時有發生。騙子是利用時間差來行騙,先花錢雇人去找職業養卡人辦理墊還,當信用卡(貸記卡)還完后,馬上修改密碼并掛失。他們都會去找一些職業養卡人來實施犯罪。那么信用卡(貸記卡)均為實名制的,為什么行騙多次都不被抓呢?
那是因為他們非常了解養卡人的業務流程,大多都是利用POS機來套取現金,該種行為金額如果較大的話,構成非法經營罪,騙子抓住了養卡人被騙后一般不會選擇報警,因為他們怕自己的犯罪行為被暴露。

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