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pos機轉賬110萬會出現問題嗎

瀏覽:141 發布日期:2023-06-16 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、pos機套現量刑標準

法律分析:使用pos機設備,為信用卡持卡人提供套現服務,累計刷卡金額達到100萬元以上的,或者造成20萬元以上逾期,或者造成金融機構損失10萬元以上的構成非法經營罪,處五年以下有期徒刑或拘役,并處或單處違法所得1-5倍罰金;金額達到追刑標準5倍以上的,為,情節特別嚴重,處5年以上有期徒刑,并處違法所得1-5倍罰金或沒收財產。

法律依據:《妨害信用卡管理司法解釋》第七條 違反國家規定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”會處六個月至五年的有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金

數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”,會處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

2、pos機套現100萬量刑標準

法律分析:違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,以非法經營罪定罪處罰,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,屬于“情節嚴重”,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。

法律依據:《中華人民共和國刑法》 第一百七十七條 有下列情形之一,偽造、變造金融票證的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節特別嚴重的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

(一)偽造、變造匯票、本票、支票的;

(二)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的;

(三)偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的;

(四)偽造信用卡的。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

3、pos機刷卡轉賬最高額度是多少

pos機刷卡轉賬最高額度是沒有限制的是根據銀行卡的,銀行規定轉賬限額來刷卡的。
比如有些銀行是規定這張銀行卡不能超過5萬,有些銀行是不能超過100萬,具體要咨詢銀行卡所屬銀行。

4、朋友用我的POS機套現10萬。違法嗎?我也會有損失和責任嗎?

不支持違法,有可能構成犯罪,非法用POS機套現的行為,可能構成非法經營罪。你可以上網搜索一下案例。

5、工行pos機一次可以刷100萬么

工行POS機一次也是可以刷100萬的,只要保證我們的信用卡有充足的額度就可以了。
個人建議:
在日常生活中使用信用卡的時候一定要嚴格按照相應的法律法規來進行操作才行,只有這樣才可以不影響我們的生活,如果POS機惡意套現的話,也會非常嚴重的影響我們的個人征信,頻煩交易,甚至會出現止付的情況,希望每個人在日常生活中都能夠理性操作才好,如果有相應業務的話可以選擇去銀行進行咨詢,這樣就可以更好的幫助我們解決問題了。

擴展資料:

POS機套現:

一是非法中介、商戶使用POS機套現。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機,持卡人在POS機上刷卡后,當即將刷卡金額支付給持卡人,并按照套現金額0.8%至2%收取手續費,扣除向銀行繳納的刷卡扣率,從中非法牟利。

二是克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后,通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票,利用上面反映的商戶POS機信息,通過某種技術手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內參數修改成和商戶的信息一樣。這種情況下,犯罪嫌疑人再對上次交易進行撤銷(或退貨)操作。

三是利用程序時間差詐騙。不法分子利用POS機、銀聯與銀行系統信息傳遞的幾分鐘時間差,進行套現。一般與卡主合謀,由卡主持現金到銀行柜臺存入賬號,嫌疑人在其他地方與此同時用資金積累好的POS機刷卡將錢轉出。而后在銀行柜臺的卡主以填錯賬號等由而拒絕簽名,將錢取回或存入其他賬號。而POS機的刷卡交易信息,通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯系統反饋到銀行,因此一般不易被銀行察覺。

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