1、pos機(jī)刷卡時怎樣避免觸發(fā)支付風(fēng)險?

POS機(jī)刷卡時注意以下的11小點就基本上可以避免支付風(fēng)險：
1、刷卡為安全起見，單筆交易控制在3W以內(nèi)，單天交易控制在10W以內(nèi)(10W以上容易被監(jiān)管).
2、不要刷上萬的整數(shù)交易，例如刷1W的話，可以刷成9950或10150(正常交易很少有剛好整數(shù)).
3、不要刷有分角的交易，例如刷5000.12、1W.5(清算不便).
4、同一張信用卡不要在同一臺機(jī)器上連續(xù)刷卡超過兩個月，滿兩個月暫停使用，過兩個月在刷(有區(qū)別于第5條，道理你懂的).
5、同一張信用卡一天內(nèi)不要再同一臺機(jī)器上刷卡超過2次，兩次刷卡之間需要間隔5分鐘，同一張信用卡一周內(nèi)不要在同一臺機(jī)器上刷超過3次.
6、給客戶刷卡時一定要驗證身份證是否為持卡人，核對小票卡號，代刷的情況下需要簽上代理人的名字，驗證身份證并復(fù)印。如使用盜卡或者復(fù)制卡，后果非常嚴(yán)重.
7、不要把刷卡小票丟失，掃描留底，以備不時之需.
8、很多平臺刷滿500元下發(fā)到賬，不滿500元的，累計滿500元到賬.
9、信用卡額度超過1W的，每次刷卡控制在60%以內(nèi)，不要在同一天于同一部機(jī)器上刷完額度，分為幾天或者分幾部機(jī)器刷完.
10、營業(yè)時間:早上9點至晚上9點，其余時間請避免刷大額交易。(非營業(yè)時間是危險期，容易被銀行監(jiān)控).
11、POS機(jī)必須本人辦理，不能未經(jīng)他人同意而冒用他人證件辦理，在使用過程中請積極配合公司調(diào)單檢查.

2、辦理pos機(jī)的時候,有什么風(fēng)險需要注意?

銀聯(lián)刷卡機(jī)作為一種電子支付產(chǎn)品，在刷卡過程中經(jīng)常出現(xiàn)一些問題，給持卡人帶來安全隱患?，F(xiàn)在個人POS機(jī)越來越多，市場上有很多POS機(jī)品牌。POS機(jī)永遠(yuǎn)不會因為愛好而被處理，而是因為需要。POS機(jī)的安全性絕對不是選擇的參考，而是絕對重要的。因為它直接關(guān)系到用戶的財務(wù)安全，所以我們應(yīng)該對POS機(jī)的安全性以及在處理過程中可能遇到的潛在風(fēng)險有充分的了解。

想辦理個人POS機(jī)首先需要注意賬戶上的資金流向，并區(qū)分是一臺清機(jī)還是兩臺清機(jī)。定期清算機(jī)建成后，其日常操作和交易數(shù)據(jù)將接受央行和中國銀聯(lián)的監(jiān)管。因為非正式的清算機(jī)不在監(jiān)管的視線范圍內(nèi)，所以可能會出現(xiàn)延遲或根本沒有到達(dá)的情況。操作二清機(jī)是違法的，因此容易跳碼等風(fēng)險。跳碼對持卡人的直接危害是信用卡被封，可能存在積分不積、資金被盜等風(fēng)險。

現(xiàn)在在辦理POS機(jī)的時候，支付機(jī)構(gòu)的開通過程中還有一部分需要提交給代理商開通。建議您在提交此類信息時，可以對圖像進(jìn)行水印處理，以確保信息不會用于其他目的。畢竟，現(xiàn)在POS代理的門檻很低，各種各樣的人都能接觸到。做水印更安全。相信很多人都有信用卡，有信用卡的人一定會明白POS機(jī)的最大用途，POS機(jī)完全可以替代完美的解決周轉(zhuǎn)問題。從信用卡賬單出來到還款日，您可以使用POS機(jī)結(jié)清賬單，商家就可以付清賬單。

現(xiàn)在很多人都有信用卡。當(dāng)他們在緊急情況下需要現(xiàn)金時，POS機(jī)可以快速滿足您的需求。POS機(jī)刷卡后立即到賬。POS機(jī)刷現(xiàn)，而且費率也很低。為了提高信用卡額度，刷卡是必須的，而且刷卡也有技巧。消費要多樣化，按時還款。許多POS機(jī)都能自動定位本地優(yōu)質(zhì)商家，如酒店、餐廳、KTV、健身房、超市等。幫助您改善您的信用卡帳，并迅速可提額。

有風(fēng)險。你要分清一清機(jī)和二清機(jī)，一清機(jī)一般是由銀行或者第三方支付公司直接結(jié)算到用戶綁定的銀行卡。一清，就是指“一次清算”。二清機(jī)是由別的商戶或者個人轉(zhuǎn)賬到用戶綁定的銀行卡上。二清，就是指“二次清算”。從賬戶資金流向來說：通俗來講，一清機(jī)就是刷的錢直接到自己賬戶，不是轉(zhuǎn)到別人的賬戶再轉(zhuǎn)給你，有自己的獨立后臺，有官方的后臺，這樣的機(jī)器安全，可以看見每筆的交易額！如若要做代理并可以分潤。二清機(jī)就是你刷的錢是先轉(zhuǎn)到別人的賬戶，別人再轉(zhuǎn)給你，這個叫二清，也叫二次清算，沒有自己的獨立后臺，這樣風(fēng)險就來了，萬一哪天給你轉(zhuǎn)賬的人跑了，你的錢也就不見了! 首先你要知道POS機(jī)的機(jī)型，什么是一清機(jī)，什么是二清機(jī)。一清機(jī)的話它是可以直接轉(zhuǎn)錢到賬的，二清機(jī)的話。風(fēng)險是很大的。是讓你轉(zhuǎn)給別人由別人轉(zhuǎn)給你，如果對方把錢轉(zhuǎn)跑的話，那你就沒有辦法了。也要觀察一下辦理POS機(jī)的機(jī)構(gòu)，他們的一些營業(yè)執(zhí)照和法人身份，開戶許可和。機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證必須滿足這幾點才可以放心的辦理。這樣的話也可以保證你使用POS機(jī)的安全系數(shù)。 辦理pos機(jī)雖然套現(xiàn)比較方便,但畢竟屬于違規(guī)行為,而且辦理到二清機(jī)，資金不安全，且手續(xù)費會比一清機(jī)要高;容易辦理到不合規(guī)的pos機(jī)，里面被裝入盜刷裝置，個人信息及資金有被盜取、盜刷的風(fēng)險；商戶不正規(guī)，刷卡后不到賬，商戶跑路或倒閉，資金損失要不回。 注意資金流動方式，并區(qū)分一清機(jī)器和二清機(jī)器。一清機(jī)器就是綁定自己的銀行卡，有一個獨立的后臺，可以在后臺查到你所有的交易明細(xì)；二清機(jī)器就是綁定的別人的銀行卡，錢到賬后由他來為你轉(zhuǎn)賬，這種是很危險的。

3、POS機(jī)大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對儲蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因為觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險排查的？

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會給出了答案：

此前，為推動行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗交流，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，重點是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡，將風(fēng)險降低最小。

4、POS機(jī)如何規(guī)避風(fēng)險

今天銀行的李主任又來了電話，說POS機(jī)又給來了一張疑似風(fēng)險信息調(diào)查處理表，這已經(jīng)是自使用POS機(jī)后的第二次給下風(fēng)險單子了。自從上次出了問題后我一直非常注意，因為上一次的風(fēng)險提示顯示兩條：1,刻意規(guī)避整數(shù)交易的跡象明顯：套現(xiàn)交易嫌疑。2、同一卡BIN連續(xù)發(fā)生大額交易：有虛假交易嫌。自那以后我就再也沒有刷過9998 14998 4998之類的近似整數(shù)。還有大姐的卡也不再給她刷了。平常刷的也不頻繁，本以為就不要緊了，沒想到今天還是又給來了張。這次的風(fēng)險提示顯示：5月30日前一交易日信用卡交易占比100.00%。這說明還是大意了。那天是個禮拜天，一共刷了8筆，一筆普通的銀聯(lián)卡也沒有，如果當(dāng)時能刷上幾筆普通的銀聯(lián)卡也不至于出這樣的問題。
     綜上所述，以后如果要避免出現(xiàn)類似問題必須做到:1.不能出現(xiàn)9998 4998  7998 14998之類的近似整數(shù)。2.一個人名的信用卡不能老在這個POS機(jī)上刷。3.如果一天連續(xù)刷了三筆以上的信用卡，就應(yīng)該找點普通的銀聯(lián)卡刷幾筆對應(yīng)起來?；蛘吒纱嗑筒灰惶焖⒌轿骞P以上。切記切記。 

1、辦理正規(guī)機(jī)器，避免套碼。
2、對于低消費商戶類型不要頻繁出現(xiàn)大額信用卡消費。
　　對于POS機(jī)風(fēng)險來源主要是觸及了銀聯(lián)、銀行這兩家商業(yè)機(jī)構(gòu)的利益，只要不觸及就不會有風(fēng)險。

POS機(jī)優(yōu)勢：
1. 方便消費者的購物消費結(jié)算，方便快捷，能刺激大額采購和沖動性購物，增加商戶營業(yè)額。
2. 減少商戶清算現(xiàn)金、交存銀行等環(huán)節(jié)，增加資金周轉(zhuǎn)速度。
3. 有效規(guī)避假幣和現(xiàn)金管理安全風(fēng)險。
4. 提升交易處理速度，加快商戶資金使用。
5. 增加商戶在銀行的現(xiàn)金流水量，有益于將來有需要時貸款的辦理。
6. 吸引信用卡持卡消費群體（消費者看中了貴單位中意的商品，但苦于口袋沒有足夠的資金，如用信用卡消費的話，不但能解決了資金的問題，而且他還可以輕松的申請分期還款）。
7. 提升商戶品位和形象，幫助商戶在激烈的市場競爭中樹立優(yōu)勢。 那就是選正規(guī)的唄。
我知道有費率低的。
是不錯的。
可見頭像的。

5、辦理個人pos機(jī)注意事項都有什么?

1、選擇一清機(jī)，資金安全的保障\x0d\x0a　　選擇一清機(jī)很簡單，只要可以在中國人民銀行官網(wǎng)查詢到牌照的就是一清機(jī)，央行下發(fā)了牌照的支付公司才有收單資格，現(xiàn)在全國有支付牌照的支付公司200多家，其中可以做線下pos收單的45家，全面開展收單業(yè)務(wù)的只有10多家。但是二清沒有牌照違規(guī)收單的全國有2000多家。很多二清公司都會說我們是一清結(jié)算，用的某某一清公司通道，這樣的話不必相信，二清本來就是用的一清的通道，國家頒發(fā)了牌照的公司才有通道，沒有牌照的都是租用的一清公司的通道， 但是二清都是經(jīng)過2次結(jié)算。并且第二次結(jié)算沒有國家的監(jiān)管因此存在風(fēng)險。\x0d\x0a2、認(rèn)準(zhǔn)pos機(jī)綁定信息\x0d\x0a　　現(xiàn)在出現(xiàn)pos機(jī)刷卡不到賬的現(xiàn)象有2種情況，一種是辦理了二清機(jī)，二清結(jié)算的老板攜款跑路導(dǎo)致，另外是遭遇了pos機(jī)詐騙。商戶提交資料以后，騙子并沒有用商戶的身份證銀行卡綁定pos機(jī)而是用騙子自己的銀行卡綁定的機(jī)器，商戶刷卡后先進(jìn)騙子的銀行卡，商戶刷卡初期，刷卡金額小時候，騙子會把錢打到商戶賬戶，讓商戶以為可以正常到賬。刷卡金額大的時候騙子就卷款逃跑。正規(guī)的銀聯(lián)pos機(jī)都有商戶后臺，可以在后臺查詢綁定信息，如果給您辦理pos機(jī)的業(yè)務(wù)員不提供后臺就有蹊蹺。\x0d\x0a3、費率不是代理商說了算\x0d\x0a　　現(xiàn)在很多代理商做pos機(jī)的時候都通過低費率吸引客戶，其實費率是銀聯(lián)根據(jù)行業(yè)規(guī)定的。民生類 0.38費率 一般類0.78費率 餐娛類1.25費率 批發(fā)類0.78-26-80封頂。\x0d\x0a4、費率解釋\x0d\x0a　　0.38費率指刷卡手續(xù)費按照刷卡金額的百分之0.38收取，其它以此類推，批發(fā)類0.78-26封頂是指刷卡手續(xù)費不滿26元的時候按照0.78費率收取手續(xù)費，單筆26元封頂。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://www.cnksdq.com.cn/posjitwo/123116.html