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1、刷卡機交易已達上限是啥意思

刷卡機交易已達上限是啥意思

近日，平安銀行、興業銀行、工商銀行、建設銀行等多家銀行儲蓄卡忽然被凍結封卡，究竟是什么原因導致的？如何避免風控呢？

儲蓄卡被風控、被凍結的主要原因：觸發央行反洗錢系統的嚴格監管。

與信用卡風控降額不一樣，儲蓄卡風控和你用的POS機無關，而是和你的消費方式、轉賬行為有關。

具體原因可能包括如下：

1、資金連續多筆到賬，到賬后立即轉走。

2、交易筆數過多、交易金額過大，與客戶身份不匹配。

3、交易時間不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的轉賬交易。

4、異常交易連續發生多日，賬戶基本不留余額，過渡性質明顯。

儲蓄卡被風控后可能會有以下影響：

1、該銀行的信用卡受到牽連，被凍結封卡（通常發生在申請二卡或者到期續卡的時候）。

2、申請該銀行的貸款容易被拒。

為了有效避免儲蓄卡風控，持卡伙伴們參考以下操作：

1、盡量選擇四大行儲蓄卡作為結算卡，小銀行比大銀行更容易風控。

2、盡量不要同銀行信用卡刷到同銀行的儲蓄卡。

3、月交易量不宜過多，建議小于100w。

4、月交易筆數不宜過多，建議小于100筆。

5、日交易筆數不宜過多，建議小于15筆。

6、不同的機器用不同的卡，分散交易量和交易筆數。

7、建議準備2臺以上刷卡機，用不同的銀行卡作為結算卡。記得要選擇可以合并到賬的正規刷卡機，降低銀行卡入賬的筆數。

8、不要短時間內頻繁進賬再轉出，不要經常收到賬后立馬轉出，資金至少間隔半小時以上轉出，能隔夜最好。

9、不要連續相同相近金額進出賬，不要有不明的境外資金入賬，不要入賬非法資金（虛擬貨幣、資金盤、詐騙、賭博等）。

10、儲蓄卡要多做一些真實消費，比如綁定微信、支付寶購物等。

第一時間去銀行柜臺，咨詢如何解封，提供相應的證明材料，還是有可能解除的。

如果不能解封，建議提取里面的資金，之后再考慮銷卡銷戶。

近期各大銀行儲蓄卡風控確實比較嚴格，很多儲蓄卡被凍結，這應該與全國斷卡、反洗錢等行動有關。

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