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1、境外刷卡機一次可以刷多少

境外刷卡機一次可以刷多少

關于境外消費的又一爆炸性新聞被爆出：6月2日， 國家外匯管理局發(fā)布新規(guī)，要求自今年9月1日起，境內發(fā)卡金融機構向外匯局報送境內銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。

那么，外管局為啥會盯上銀行卡？你所不知道的是，銀行卡早已成為個人出境使用最主要的支付工具，據(jù)統(tǒng)計，2016年境內個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元。

其實，近半年來，針對換匯、跨境交易等行為，央行已下發(fā)了多份文件。

先是于2016年12月30日規(guī)定自2017年7月1日起，對跨境超過20萬元人民幣的交易，銀行需要上報給央行;

隨后2016年12月31日夜間對銀行下發(fā)文件，從2017年1月1日起，個人購匯申報需要細化到用途和時間。

對此，央行和外管局均表示，這些舉動都是為了加大對洗錢、腐敗等犯罪活動的監(jiān)測和打擊。

與此同時，德勤近日發(fā)布《2016年上市銀行年報業(yè)績回顧與展望》的報告中也指出，中國金融機構完善反洗錢體系的緊迫性。

《報告》稱，近年來,國內外反洗錢形勢日趨嚴峻,而近期中國金融機構所面臨的反洗錢壓力呈現(xiàn)顯著增強趨勢。這種壓力主要是源于我國反腐工作的不斷深入、“走出去”戰(zhàn)略的逐步推進以及即將開展的金融行動特別工作組(FATF)第四輪互評估的壓力傳導。

毋庸置疑，外匯管制越來越嚴，已是大勢所趨！

有一類人麻煩了!

乍一看，此次新規(guī)的影響面有點大，1000元人民幣，大家隨便在外面買點東西，包括在expedia上買張機票，甚至刷卡付幾天酒店錢，就很容易超過這個限度，豈不是哪次都要申報?

其實這些數(shù)據(jù)，銀行那邊都已經記錄的一清二楚，這次的政策，是讓銀行把所有這些信息整理，要按規(guī)定上報，加強外匯監(jiān)管。

對于咱普通老百姓來說，大家偶爾的出境消費信息只是數(shù)億條信息中的滄海一粒!國家根本沒閑工夫管你那點消費，而上報1000元的消費信息更不是為了限制你的消費額度，只要不是刻意的洗錢，該怎么花還是怎么花，沒必要過分擔心!

但是，有一類“別有用心”的人卻不得不小心了!

雖然中國還屬于外匯管制國家，不能實現(xiàn)完全自由地兌換外匯，以及大量地攜帶出入境，但是在經常項目下，已經實現(xiàn)了有限的開放，因此從2007年開始，國家外匯管理局將個人經常項目下的年度結匯總額由2萬美元提高到5萬美元，即每人每年度內可以不受任何限制地向銀行進行購匯價值總額不超過5萬美元的外匯。

問題是，在境外進行取現(xiàn)購物是不受這5萬美元的購匯限制的，因此這條規(guī)定一度成為不少“有心人士”借道以繞過外匯管制實現(xiàn)資金的出境目的。

比如，賭場刷卡購買籌碼后，通過與他人交換或直接退籌進行套現(xiàn)。

再比如，購買高檔奢侈品、會籍、收藏品后，轉手他人現(xiàn)金收購。據(jù)此前報道，澳門一些珠寶店、手表店，就允許大陸游客用銀聯(lián)卡進行虛假購買，然后兌以現(xiàn)金。

又或者是通過倒賣銀行卡，進行境外取現(xiàn)，構成“螞蟻搬家”式“轉移資產”。

魔高一尺，道高一丈，外管局終于在此時出手，原先無上限、無規(guī)定的境外消費，如今，一旦超過1000元就會被自動統(tǒng)計，而若長期有超過1000元的境外消費，更是可能被視為有洗錢嫌疑，到時就會被重點關注。

顯然，新規(guī)會對這類人起到巨大的威懾作用，而若他們當中還有人敢胡來，那等待他的必定是法律的嚴懲！

(本文來源：每日經濟新聞，投資中國綜合：券商中國、理財周刊、旅行雷達，卡研究資訊，第一財經)

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