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1、銀行提倡使用刷卡機(jī)嗎是真的嗎

銀行提倡使用刷卡機(jī)嗎是真的嗎

卡友們要承認(rèn)：無論你想不想，信用卡套現(xiàn)是違法的，用各種不正常不合法手段、將信用卡中信用額度的資金以現(xiàn)金方式套取，都屬信用卡套現(xiàn)……而哪種行為不正常、哪種行為不合規(guī)，這尺度全權(quán)握在銀行手里。

這種衡量“尺度”無疑有一定標(biāo)準(zhǔn)，銀行沒有對外公開過，但現(xiàn)在人工智能都這么發(fā)達(dá)，一些評定細(xì)節(jié)還是有的，那小編今天就和你詳細(xì)扒一扒這些判定信用卡“套現(xiàn)”的規(guī)則，一定要記清楚哈。

1、突然一筆或多筆大額集中交易、還是整數(shù)，不正常！

這個(gè)是最容易“操作”、當(dāng)然也是最容易被銀行風(fēng)控發(fā)現(xiàn)的交易行為。

銀行喜歡的信用卡消費(fèi)是小額多次多樣、且刷卡方式設(shè)計(jì)衣食住行等多方面，時(shí)間段常集中在一天中的幾個(gè)時(shí)間段，但每月匯總確實(shí)每天或每幾天都有的。

這時(shí)候，你突然來一筆大額消費(fèi)，或者干脆一天好幾筆大額消費(fèi)都快把信用卡刷爆，“消費(fèi)”還很統(tǒng)一都是10000、5000的整數(shù)，不是正常消費(fèi)那種個(gè)位有數(shù)甚至還精確到一角一分的，都這樣了，銀行還不判定你是套現(xiàn)算我輸。

2、經(jīng)常在高危小微網(wǎng)店上刷卡，不正常！

這種行為也容易被銀行發(fā)現(xiàn)。無論是高危的POS刷卡、還是現(xiàn)流行常有的“高危”小微網(wǎng)店手機(jī)消費(fèi)刷卡。

為啥要取名“高危”，因?yàn)檫@些賬號就是銀行很不喜歡的中介套錢機(jī)構(gòu)、或者經(jīng)常用來套現(xiàn)的刷卡機(jī)或者小微網(wǎng)店。也就是說，一旦在這些“高危”刷卡機(jī)或手機(jī)網(wǎng)店中有過一定大額消費(fèi)行為，就容易被判為“套現(xiàn)”。

特別說一下這高危小微網(wǎng)店刷卡，現(xiàn)在手機(jī)支付太流行，銀行已發(fā)現(xiàn)很多套現(xiàn)機(jī)構(gòu)和個(gè)人，不再直接通過POS機(jī)，而是流行用微店、有贊等手機(jī)開店軟件來信用卡套現(xiàn)。央行和銀行施壓不斷施壓的最終結(jié)果就是：微信平臺(tái)干脆直接從流量下手、封殺微店這種套現(xiàn)大量存在的平臺(tái)支付端口。

你覺得這樣做“會(huì)誤傷”，銀行會(huì)在內(nèi)心告訴你：不好意思，他們的錢也不是大風(fēng)刮來。

3、經(jīng)常非正常營業(yè)時(shí)間刷卡，不正常！

這樣可能一般人想不到，但這條“細(xì)節(jié)”確實(shí)存在，從消費(fèi)常理上來說，也有一定道理，因?yàn)橐话闵虘舻恼I業(yè)時(shí)間是早上9點(diǎn)~晚上10點(diǎn)，你說你經(jīng)常晚上十二點(diǎn)，突然在一臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行好幾筆消費(fèi)、還持續(xù)性這么干，你當(dāng)銀行傻喲。

拿如果本身是夜貓子、或者經(jīng)常出入KTV、酒吧會(huì)所這些晚間營業(yè)場所？

講真，這些地方消費(fèi)高沒錯(cuò)，但正常人不會(huì)經(jīng)常持續(xù)性去這些高消費(fèi)場所，你持續(xù)性去，銀行大數(shù)據(jù)會(huì)懷疑你的，不僅懷疑你“套現(xiàn)”，還懷疑你消費(fèi)習(xí)慣不好、未來不還錢的可能會(huì)急劇上升，大數(shù)據(jù)就是這么聰明、有任性。

不服氣？銀行會(huì)告訴你：憋著。

4、一時(shí)國內(nèi)刷卡，一時(shí)國外商戶刷卡，不正常！

這點(diǎn)你還別不信，甚至還有一條外匯局最新規(guī)定與此相關(guān)：“境外千元以上境外刷卡交易將上報(bào)”

現(xiàn)在銀聯(lián)卡基本境外也可正常消費(fèi)，但媒體報(bào)道過，由于目前銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在交易透明度、統(tǒng)計(jì)方面存在的一些不足，一些人用境外刷卡消費(fèi)的方式來套現(xiàn)，而套現(xiàn)的目的多種多樣，最嚴(yán)重的一種，就是利用刷卡消費(fèi)來轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或者洗錢。而這些你也清楚，都是國家明令禁止的違法犯罪行為。

除了這種嚴(yán)重的，那種同一天早些時(shí)候還在國內(nèi)刷卡、突然出現(xiàn)一筆大額境外刷卡消費(fèi)，之后又在國內(nèi)商戶刷卡，這樣的行為也容易被銀行風(fēng)控盯上。

溫馨提醒：

信用卡的消費(fèi)使用切實(shí)關(guān)系到個(gè)人征信，為了保護(hù)好你的信用，建議千萬別和“信用卡套現(xiàn)”行為扯上任何關(guān)系，目前央行正在商討，將信用卡套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，屆時(shí)如果你嚴(yán)重違規(guī)，將影響個(gè)人信用記錄，你知道，一旦影響到個(gè)人征信，就會(huì)影響你衣食住行等多方面。

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